Как создать свой счет в банке США

Схема не моя, следовательно на вопросы отвечать будет ОЧЕНЬ затруднительно, надеюсь на понимание
1. Что нам понадобится

Вот основные вещи которые 100% понадобятся для того чтобы получить высокий шанс успеха в создании аккаунта :

- Подлинная информация о человеке который живет в юса , то есть фуллка (бекграунд чек очень желателен ):

Имя , фамилия , доб , SSN ,MMN(выборочно ,но желательно ), адрес (желательно адресная история проживания ), номер телефона .

- Надежный дроп (только в том случае если вы хотите дебетовую карту)

- Полная настройка системы для работы (чистые туннели , дедики , сокс5 )

- Свежий емейл (желательно гмаил )

Вот несколько вещей на выбор, которые могут увеличить ваши шансы на успех :

- Стационарный номер телефона (Landline phone number)

- Место для подтверждения почты на которую будет отправляться корреспонденция (дроп , пустой дом)

2. Основная наша цель это Ally.com, контора по онлайн банкингу которая позволяет вам создать и использовать банковский счет полностью онлайн, даже дает возможность загружать сканы чеков для депозита на ваш счет . Это очень удобно для обычных людей, которые хотят полностью сфокусироваться на онлайн банке и не желают просиживать время в отделениях банка . Все это можно привязать ко многим платежным системам таким как: PayPal , Dwolla чтобы пользоваться всем спектром услуг . Так же есть возможность делать ваер трансферы . В них есть онлайн чат, так же как и 24/7 телефонный саппорт .



3. Хорошо теперь мы пройдемся пошагово по тому как все настроить .
3.1 Основная подготовка , убедитесь ,что у вас все готово для этих дел зайдите несколько раз на whoer.net дабы проверить что у вас нет не каких проблем с дедиком ,туннелем, сокс5 .Что они не в блек листе , убедитесь что нету проблем с DNS . Не пренебрегайте всем этим, поскольку если антифрод заметит какие – то подозрительные неладности, то вас начнут мусолить звонками ,идентификацией документов . Так же не забываете проверить на валид ваш зип которому принадлежит холдер фуллки . (Google Maps в помощь)



3.1 Идем в Ally.com, ознакомьтесь с сайтом смотрите разные предложения , наберитесь смелости и приступаем к созданию аккаунта
3.2.1 Get started.
3.2.2 Выбор продукта , (если вы хотите создать Cheking аккаунт в котором есть функция бесплатной дебетовой карты , поэтому можете добавлять столько аккаунтов сколько пожелаете и с помощью каждого верифицировать палку так как палка не видит данные холдера БА ) выбираем индивидуальный .
3.2.3 Вводим персональную информацию теперь важный момент . Вам потребуется действительно качественная и свежая фуллка, информация по которой должна быть точь в точь вписана в окне поля регистрации . Если вы совершите ошибку в таком поле как улица проживания (даже в написании этого «flower road» вместо «flower avenue» ) . НЕ СОКРАЩАЙТЕ НАЗВАНИЯ УЛИЦ , потому- что вас кинут на телефонную верификацию ( а этот шаг мы как раз таки хотим пропустить ) . Больше информации = меньше шансов на телефонный звонок.



3.2.4 Если от вас потребуют телефонный вериф, держите всю информацию наготове или можете начать все сначала (новый дедик , туннель , сокс 5 , почистить куки и новая фуллка) . Продолжайте пробовать и замечать свои ошибки , так как они будут при любом раскладе .
3.2.5 Иногда от вас могут потребовать ответить на несколько вопросов (бекграунд ) которая есть в базе данных о человеке в вашей фуллке . Закажите бекграунд чек, или же подберите, так как порой найти информацию о том или ином человеке довольно таки легко . Так же если вопрос о ком то из ваших знакомых , Facebook в помощь . Лучше подготовить все заранее так как некоторые банки следят за временем которое вы проводите отвечая на вопросы.



3.3 Теперь вы готовы (если вы нашли всю информацию ) войти, создать пароль, секретные вопросы, PIN для телефонного банкинга , ваши 3 Safekey challenges , походу дела вы разберетесь что и к чему . Не забудьте все записать в блокнот чтоб не потерять .
3.4 Теперь можете входить и использовать свой аккаунт без боязни дополнительных верификаций (если вы конечно нечего не напартачили и не застряли на шаге телефонной верификации ) . Можете получить ваш номер аккаунта внутри своего личного кабинета . Роутинг номер на странице помощи (help page ) . Так же вы можете получить BIC ,IBAN и SWIFT если вы нажмете на Communications ,а затем Forms . Там же можете получить бланки для внутренних и международных переводов .



ВНИМАНИЕ : для исходящих ваеров они позвонят 100% по номеру телефона который указан в профайле вашего аккаунта для подтверждения транзакции , будьте готовы заранее обзавестись предоплаченной картой или услугами прозвонщика .
4. В этом разделе я высветлю многие вопросы с которыми сталкивался я и другие люди , почему это происходит и как все это предотвратить . Лучше всего иметь точную информацию с заранее подготовленным бекграундом ,но я создавал много аккаунтов с паблик инфой .
4.1 Фейл при создании аккаунта или еще куда более надоедливое телефонный вериф - самая распространенная проблема в этом . Самое худшее это то ,что никто вам не скажет в чем же действительно причина вашего фейла . Чаще всего такие вопросы возникают из-за того, что вы в тупую скопировали инфу в вашей фуллке и так же ее вставили в поле регистрационной формы, где это требовалось.





Аббревиатура , название улицы (Rd. Вместо Road) , зип код не соответствует адресу или городу (всегда гуглите этот пункт ). Но иногда даже если вы ввели всю информацию правильно,но все еще получаете запрос на верификацию телефона . Есть несколько причин по которым это может случиться : IP в блеке / или слишком далеко от адреса нашей жертвы , человек не живет по этому адресу 5 или больше лет , ssn дохлый (очень распространенная проблема ) отказ человеку в создании аккаунта (плохая кредитная история ). Но и это может вас не спасти от отказа при создании аккаунта даже если вы прошли телефонную верификацию , так как саппорт некогда не скажет в чем вы ошиблись при регистрации .



4.2 Заблокированные аккаунты это настоящая заноза в заднице . Я все еще не знаю причину по которой это случается ,но у меня это перестало происходить когда один раз я поменял своего селлера, дедиков, туннельй, сокс 5 и использовал тот же айпи адрес / зону / ISP так ,что это очень важный опыт если вы используете много разных айпи для входа в свой аккаунт с других зон вашего города / штата, к вам будет приставлено дополнительное наблюдение и возможна блокировка аккаунта . Это не единственная причина почему блокируют ваш аккаунт ,другой причиной может стать то, что на протяжении долгого времени на ваш счет не поступало никаких депозитов и его просто напросто деактивировали.





А деактивировать его могут даже если вы выбрали тарифный план с 0ым депозитом . Обычно аккаунты не блокируются до того как вы не привяжете к нему палку поэтому время играет роль . Другой причиной является то ,что они каким – то образом найдут информацию о человеке на которого регистрируете аккаунт и свяжутся с ним , естественно он скажет, что никакого отношения к вашим делам он не имеет . Конечно же, вы захотите создавать такой аккаунт для своих темных дел , поэтому успейте вывести деньги до того как заблокируют ваш аккаунт .



5. Хорошо самое время объяснить как использовать это все дело и вывести деньги . советую не выводить деньги из аккаунта Ally.com на ваш собственный счет где-то там. Это очень опасно, к тому же лучше воспользоваться другими безопасными альтернативами такими как отмыв денег.
5.1 Как я говорил ранее вы можете верифицировать 1 аккаунт палки с помощью Ally.com, но при успешном открытие аккаунта вы сможете сделать больше счетов (я рекомендую по одному на каждый) и получить несколько верифицированных аккаунтов палки на который можно слить деньги или обналичить .С этого момента вы узнаете что делать с вашим саморегом палки как слить в аккаунты Ally.com.



Не забывайте ,что верификация банковского аккаунта занимает 2-3 рабочих дня тоже самое для вывода средств . С тех пор как палка использует ACН трансферы , Ally.com ставит на холд ваши средства на 1 рабочий день .
5.2 Если у вас есть купленный БА, то вы можете легко использовать Ally.com как посредника перед тем как отправлять деньги дальше в обменик биткоинт . преимущественно будут внутренние/международные ваеры если у вас есть навыки для этого . Если нет, вы можете попробовать использовать Popmoney если банк аккаунт его поддерживает.



Так же можете попробовать создать аккаунт в Ally.com на заранее пробитый бекграунд по холдеру вашего купленного БА . И естественно слить деньги с «его» аккаунта на свой . Запомните что не стоит делать все и сразу так как это может вызвать подозрение у антифрода.
5.3 Отмывание денег с вашего Ally.com аккаунт на биткоин с использованием обменников (миксов ) довольно таки важная часть так как все аккаунты с фродовой активностью будут закрыты на расследование.

Несмотря на все это очень важно знать как отмывать деньги через биткоин . Вот несколько способов от самого легкого до самого тяжелого , чем сложнее выбранный способов тем безопаснее и успешнее .

- Использование Dwolla для пополнения MtGox или других обменников (необходимо принять смс от Dwolla ,1к$ дневной лимит ).

- Использование Bill pay чтобы пополнить Camp BX (требуется сканы ID для владельца БА у которого так же есть Camp BX аккаунт, чтобы включить эту опцию ).

- Использование Popmoney чтобы пополнить bitfloor.com (не размещен на их сайте но все еще доступен, требуется сканы ID, которые должны соответствовать информации аккаунта , емейл такой же как и емейл для входа в Ally.com).



- Использование внутренних / международных ваер переводов чтобы пополнить MtGox/AurumXchange или другой обменник (понадобится отправить факс с заполненным бланком для ваер перевода , обязательно будет звонок на номер телефона на который вы указали при регистрации поэтому не забудьте о прозвоне ).





После того как у вас есть биткоины вам необходимо знать ,что с ними делать , я советую пробежаться через несколько биткоин миксеров ,но если вы все еще хотите использовать аккаунт Ally.com для вывода средств путем обналичивания дебетовой карты , просто загоните отмытые биткоины обратно в обменник и выведете на новый и чистый аккаунт Ally.com с готовой дебетовой картой .



6.1. Лимиты по предоплаченной, дебетовой карте Ally.com У вас лимит размером в 500$ в банкомате и 2500$ для того чтобы расплатиться в магазине (POS) в день.