Смирнова - Всестороннее обучение финансам

On-line Школа финансового советника
авторСкрытая информация :: Авторизуйтесь для просмотра »

0
Школа финансового советника – это обучение продолжительностью 2 месяца, которое состоит из 8 блоков:

Программа блока:

- Постановка финансовых целей;

- Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов. Варианты ведения домашней бухгалтерии. Варианты сокращения расходов и повышения доходов;

- Анализ активов и пассивов;

- Анализ рисков;

- Подбор инвестиционного портфеля;

- Пересмотр финансового плана.

Тест в конце обучения.

Практика:

- составить финансовый план (заполнить анкету, составить финплан в Эксель в заранее готовой модельной табличке, которая выдается слушателям);

- дать рекомендации по улучшению финансового положения и достижению финансовых целей. Финплан надо составить «как есть» (т.е. если ничего не менять, получится ли реализовать все цели) и после оптимизации.

Вебинар, 26 января: разбор теста, практики, вопросов и ответов. Программа блока:

Классы активов:

- денежный рынок,

- акции, облигации,

- недвижимость,

- драгметаллы,

- прочее сырье.

Как каждый из них реагирует на различные экономические события?

Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации?

Что – в случае динамичного роста?

Что делать при финансовом кризисе?

Как поступать при рецессии?

Примеры из истории. Примеры из практики.

Как инвестировать в каждый класс активов?

Какие плюсы и минусы есть у каждого из них?

Налогообложение каждого варианта и прочие издержки.

Какой способ инвестиций подойдет именно вам:

- Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;

- Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;

- Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды;

- Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты;

- Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;

- Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.

Стратегия инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.

Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.

Тест в конце обучения.

Практика: создать портфель под 3 разные цели.

Вебинар, 2 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов. Программа блока:

- Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.

- Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил. Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?

Технология инвестиций за рубежом:

- Как открыть банковский счет;

- Как открыть брокерский счет;

- Как открыть инвестиционную страховую программу;

- Как купить недвижимость за рубежом;

- Чем они отличаются между собой;

- Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления;

- Каковы налоговые последствия;

- Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании.

Вывод доходов за рубежом на территорию РФ.

Особенности налогообложения.

Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию.

Как получить капитал в России?

Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).

Тест в конце обучения.

Практика: создать портфель под 2 цели в иностранной валюте из зарубежных инструментов. Описать, какую отчетность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счет, через зарубежный банк и через офшорную компанию.

Вебинар, 9 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов. Программа блока:

Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается?

С кого взимается?

Какие доходы не облагаются налогом?

Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.

Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение. Варианты минимизации налога на доходы.

Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные. Практика применения.

Налогообложение доходов за рубежом. Избежание двойного налогообложения.

Налоговая декларация: кто подает?

Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?

Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.

Тест в конце обучения.

Практика: описать все налоги, которые платит некоторый клиент, а также предложить варианты оптимизации.

Вебинар, 16 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.

- Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта;

- Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык.

Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?

- Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц;

- Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование. Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку. Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах.

Тест в конце обучения.

Практика: оптимизировать ситуацию с долгами и кредитами клиента. Рассчитать экономию от данных действий.

Вебинар, 22 февраля: разбор теста, практики, вопросов и ответов.

Программа блока:

- Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда. Инструменты размещения резервного фонда;

- Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества;

- Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования;

- Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования;

- Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования;

- Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков;

- Страновые риски, инструменты защиты от рисков;

- Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков;

- Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску. Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.

Тест в конце обучения.

Практика:

- выявить риски клиента;

- составить план по защите от них;

- рассчитать оптимальное страховое покрытие по каждой программе.

Вебинар, 2 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов. Программа блока:

- Структура госпенсии: страховая и накопительная часть. Заморозка накопительной части и ее последствия. Последствия несохранения накопительной части пенсии с 2016 года;

- Варианты повышения страховой и накопительной частей. Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ);

- Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.);

- Наследование пенсии.

Тест в конце обучения.

Практика: сформировать варианты повышения госпенсии клиенту и разработать портфель для негосударственной пенсии.

Вебинар, 9 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов. Программа блока:

- Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с развитыми странами;

- Регулирование финсоветников в РФ;

- Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed. Плюсы и минусы каждой. Прибыльность бизнеса;

- Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имя;

- Работа с клиентом: выявление психотипа клиента (Communication DNA), работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финсоветника. Структура первой и последующих встреч;

- Программное обеспечение для составления личного финансового плана;

- Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля;

- CRM;

- Полезные ссылки;

- Франшиза ООО «Персональный советник».

Тест в конце обучения.

Практика: составить бизнес-план своего бизнеса.

Вебинар, 10 ноября, 16 марта: разбор теста, практики, вопросов и ответов.
Каждый блок состоит из on-line семинара, вебинаров, сопроводительных материалов, выполнения практических заданий по теме и тестов.

В конце всего курса – дипломная работа по составлению персонального финансового плана от первой встречи с клиентом и выявления его целей и ситуации до презентации плана клиенту.

Для кого школа финансовых советников:

• Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;
  
• Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;
  
• Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;
  
• Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;
  
• Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.
  

Что на выходе обучения в школе финансовых советников:

• Вы научитесь персональному финансовому планированию;
  
• Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;
  
• Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;
  
• Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;
  
• Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки
  

Продается здесь:

Брали здесь:

Скачать: