Когда я упоминаю слова «планирование недвижимости», большинство людей думают о встрече с адвокатом и составлении юридических документов. Традиционно эти документы включают завещание, долгосрочную доверенность, медицинскую доверенность и, возможно, траст. После того, как вы подготовите эти документы, вы встречаетесь, чтобы подписать их, затем кладете их в «безопасное место», выписываете чек адвокату и вздыхаете с облегчением, потому что наконец-то все решено. Все хорошо, и поместье у вас в полном порядке, верно? НЕПРАВИЛЬНЫЙ!
Слишком часто составление юридических документов путают с разработкой плана недвижимости. Конечно, юридические документы являются частью плана наследства, но они не являются «самым» планом наследства. Вам нужно убедиться, что у вас все в одном месте. В противном случае вы можете создать себе серьезные проблемы. Вот почему 98% всех планов по недвижимости терпят неудачу. Вот почему происходят такие провалы, как дело Терри Скьяво и спор Теда Уильямса. Чтобы убедиться, что подобные вещи с вами не произойдут, вам нужно иметь план. Большинство людей планируют, что произойдет в случае их смерти. Что делать, если вы инвалид или умственно отсталый? Эффективные планы недвижимости должны быть составлены с учетом такого рода непредвиденных обстоятельств.
Если вы хотите иметь эффективный план недвижимости, вы должны ответить на четыре чрезвычайно важных вопроса:
1. Какие документы мне нужны?
Вам понадобится завещание, долгосрочная доверенность и медицинская доверенность. Кроме того, вам понадобится оригинал свидетельства о браке, документы об увольнении из армии, информация о страховании здоровья и жизни, формы определения бенефициара, акты и оценки. Еще одна необходимость, которую вам необходимо иметь, — это список важных контактов с номерами телефонов.
2. Как мои бенефициары найдут эти документы?
У каждого из нас есть своя личная и уникальная система хранения документов, которая хорошо работала на протяжении многих лет. Это нормально. Вам следует использовать свою собственную уникальную файловую систему, ту, которая вам подходит. Однако вам необходимо создать систему, которая «разблокирует» вашу личную файловую систему. Например, если с вами что-то случится, как ваши бенефициары вообще узнают, что у вас есть сейф, не говоря уже о местонахождении банка или ключа?
3. Кто и когда должен иметь доступ к этим документам?
Я знаю, что на самом деле это два вопроса, замаскированные под один. Помните, что эти документы являются личными и конфиденциальными. Сегодня мы все слишком хорошо осознаем реальную угрозу кражи личных данных. Сохранение этих документов и предоставление их при определенных обстоятельствах доступу к избранной группе лиц позволит вам защитить вашу конфиденциальность, одновременно подготавливая эффективный план наследования.
4. Кто лучше всего проконсультирует моих бенефициаров?
Ваш план недвижимости должен учитывать не только ваши финансовые активы, но также ваши мечты, желания и ценности. Вам нужно назначить того человека, который сможет уловить все эти характеристики вашей жизни, человека, с которым вы поделились своими самыми личными мыслями. Кому следует позвонить вам или вашим бенефициарам в трудную минуту?
Не путайте правильное планирование недвижимости с простой подготовкой необходимых документов, покупкой страхового полиса или специального инвестиционного продукта. Эффективный план наследства может быть реализован только при наличии хорошо продуманного подхода, призванного защитить вашу самую важную информацию и помочь вашим наследникам. Только тогда вы будете спокойны, зная, что сделали все возможное для своих близких и ничего важного не будет упущено из виду.
Чтобы получить обзорный экземпляр книги или договориться об интервью с Марком Х. Кайзерманом для статьи, свяжитесь с Джеем Уилком по телефону 727-443-7115, доб. 223 или по адресу [email protected].
Когда дело доходит до планирования недвижимости, многие ошибочно полагают, что достаточно лишь составления юридических документов. Хотя наличие завещания, долгосрочной доверенности, доверенности на медицинское обслуживание и, возможно, траста являются важными компонентами, они не являются полнотой эффективного плана наследства. Фактически, опора исключительно на эти документы может привести к существенным недостаткам и потенциальным проблемам в дальнейшем. Чтобы гарантировать, что ваш план недвижимости является всеобъемлющим и позволяет избежать распространенных ошибок, очень важно задать себе четыре важных вопроса.
-
Какие документы мне нужны?
Хотя завещание, долгосрочная доверенность и медицинская доверенность являются важными документами, существует несколько других частей информации, которые не менее важны. Они могут включать в себя оригинал свидетельства о браке, документы об увольнении из армии, информацию о страховании здоровья и жизни, формы назначения бенефициара, документы, оценки и полный список важных контактов с номерами телефонов. Собрав и систематизировав все необходимые документы, вы можете быть уверены, что ваш план недвижимости будет тщательным и полным. -
Как мои бенефициары найдут эти документы?
У каждого из нас есть своя уникальная система хранения документов, которая хорошо себя зарекомендовала на протяжении многих лет. Хотя вполне нормально полагаться на вашу личную систему документации, важно создать систему, которая позволит вашим бенефициарам получить доступ к этим документам в случае вашей недееспособности или кончины. Например, если у вас есть сейф, ваши бенефициары должны знать о его существовании, местонахождении и способах доступа к нему. Предоставляя четкие инструкции и делясь важной информацией, вы сможете уберечь своих близких от ненужного стресса и осложнений. -
Кто и когда должен иметь доступ к этим документам?
Этот вопрос включает в себя два важных аспекта: конфиденциальность и доступность. Личные и конфиденциальные документы подвержены краже личных данных, поэтому их защита крайне важна. Однако не менее важно предоставить доступ избранной группе лиц при определенных обстоятельствах. Находя баланс между конфиденциальностью и доступностью, вы можете защитить свою конфиденциальную информацию, одновременно гарантируя, что ваш план недвижимости может быть эффективно реализован. -
Кто лучше всего будет консультировать моих бенефициаров?
План недвижимости должен не только учитывать ваши финансовые активы, но также отражать ваши мечты, желания и ценности. Крайне важно выбрать человека, который сможет понять и передать суть вашей жизни, человека, с которым вы поделитесь своими самыми личными мыслями. Этот человек должен быть тем человеком, к которому будут обращаться ваши бенефициары, когда им понадобится руководство и поддержка. Выбрав правильного консультанта, вы можете быть уверены, что ваши близкие получат необходимую помощь в трудные времена.
Правильное планирование недвижимости выходит за рамки составления юридических документов или покупки страховых полисов. Это требует продуманного и комплексного подхода, который защитит вашу жизненно важную информацию и предоставит рекомендации вашим наследникам. Решив четыре важнейших вопроса, изложенных выше, вы сможете разработать план наследства, который не только охватит необходимые юридические аспекты, но также будет учитывать ваши уникальные обстоятельства, ценности и стремления. Только тогда вы сможете обрести истинное спокойствие, зная, что предприняли необходимые шаги для защиты своих близких и предотвращения упущения каких-либо важных деталей.
Для получения дополнительной информации или дальнейшего изучения этих концепций вы можете обратиться к Марку Х. Кайзерману, автору книги [Название книги]. Чтобы получить обзорную копию книги или назначить интервью, свяжитесь с Джеем Уилком по телефону 727-443-7115, доб. 223 или [email protected].
-
Получить Помощь По Долгу Легко
19 Oct, 24 -
Получение Быстрых Кредитов Простым Способом
19 Oct, 24
