Сегодня геополитическая нестабильность гораздо выше, чем 20 лет назад
В середине 2006 года мировые рынки сильно скорректировались. В США за одну неделю индекс Dow упал на 4%, Nasdaq — примерно на 6%, а S&P 500 — примерно на 5%. Европейские акции продемонстрировали самое большое падение с мая 2003 года, а индекс FTSE 100 в Великобритании понес самое большое двухдневное падение за три года. И это было только начало очень неспокойных времен на мировом фондовом рынке, которые уничтожили миллиарды долларов капитала. С другой стороны, за это время в Азии индекс Hang Seng вырос за год на 22%, индекс Южной Кореи - на 55%, австралийские рынки - на 31%, а Китай - на 50% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. 12-месячные минимумы.
Затем до конца года рынки США и мировые рынки росли еще дальше, и почти каждый инвестор давно забыл об этих падениях, пока историческое однодневное падение на 9% на рынках Шанхая не вызвало падение мирового рынка в 1-м квартале 2007 года ( хотя объяснение на самом деле не так просто).
Когда в 2006 году мы пережили первое падение, США выделяли 2 миллиарда долларов на укрепление своих границ, крупный конфликт все еще бушевал в Ираке и Афганистане, а Венесуэла увеличила максимальную ставку роялти на нефть до 33% с 16,67% после повышения этой ставки. в октябре 2004 года этот показатель составлял всего лишь 1%. В Боливии Эво Моралес последовал примеру своего друга Чавеса в защите национальных активов и национализировал нефтяные и газовые ресурсы своей страны. А в Мексике политические волнения, по словам субкоманданте Маркоса, были самыми сильными с 1994 года, когда Мексика приближалась к следующим президентским выборам. Но это было еще не самое худшее.
В Иране нависла угроза ядерной конфронтации с Израилем и Соединенными Штатами, а в США впереди ждали рекордный торговый дефицит и падение доллара.
Что ж, несмотря на недавнее оживление на мировых рынках, я все еще верю, что худшее нас может ожидать впереди. Почему? Просто прочитайте абзац выше. С тех пор в 2007 году ничего особенного не изменилось в отношении вышеизложенного. Поэтому в ответ я переместил значительную часть активов моих клиентов в несколько областей для защиты. Но не только для защиты, но и для получения значительной прибыли в случае усиления турбулентности.
Когда происходят серьезные коррекции рынка, самая большая ошибка, которую допускают отдельные инвесторы, — это панически продавать во время этих коррекций рынка, а затем покупать обратно после того, как рынок значительно восстановится. Это худшее, что вы могли сделать – продавать дешево и покупать дорого – однако миллионы инвесторов отреагировали именно таким образом. Но, тем не менее, если вы в основном инвестируете в Европу и США, вам необходимо сбалансировать свой портфель сейчас, потому что вы будете наказаны за такую близорукость, когда в будущем произойдут другие серьезные коррекции или если текущая продолжится после небольшого отскока выше в прошлом. неделя.
Так что же делать инвестору?
Первое, что нужно сделать, это перестать прислушиваться к советам крупных инвестиционных компаний. Инвестиционные фирмы скажут вам, что невозможно рассчитать время на рынке и что всегда оставаться полностью инвестированным — гораздо лучшая стратегия. Прежде всего, если вы вернетесь и прочитаете мои блоги за последние пару месяцев, где я неоднократно предупреждал людей готовиться к коррекции рынка и конкретно говорил людям начать покупать обратные фонды на индексе США, вы поймете, что это возможно. прогнозировать коррекцию рынка. В конце концов, я был не единственным, кто это говорил.
Причина, по которой большинство инвестиционных компаний говорят вам, что продать время невозможно, заключается в том, что зачастую им не платят за неинвестированные активы, а даже если и получают, кто захочет платить комиссию за управление наличными? Недавно друзья попросили меня взглянуть на их портфолио и дать им совет. То, что я видел, было преимущественно внутренними портфелями (то есть, если инвестор живет в США, почти все акции — наши американские акции, если инвестор живет в Сингапуре, то почти все акции являются сингапурскими акциями, если инвестор живет в Лондоне, почти все акции являются акции Великобритании и т. д.). Это те типы портфелей, которые снова будут наказаны в будущем.
Я помню, как в 2006 году читал статью о крупном продюсере другой американской фирмы, который перевел 70% всех активов своего клиента в Китай, но все через китайские взаимные фонды. Я ненавижу взаимные фонды и саму мысль о том, чтобы владеть взаимными фондами на развивающихся рынках (но это статья в другой раз). Люди всегда должны владеть акциями, а не взаимными фондами. Взаимные фонды — это ленивый выход, и за ленивость вы будете наказаны. Это просто не способ извлечь выгоду из этих быстрорастущих рынков. Фактически, я вполне уверен, что, когда китайские рынки корректировались в последние пару недель, все клиентские портфели этого менеджера были серьезно наказаны.
Так куда же должны пойти ваши деньги? Из-за всех политических волнений я смотрю на оборонный сектор. И из-за всей этой геополитической нестабильности я присматриваюсь к драгоценным металлам. Учитывая коррекцию мирового рынка, я, конечно, ищу новые возможности в Китае, а также в Бразилии, Мексике, Вьетнаме, Франции, Австралии, Великобритании и Канаде. Однако лучшая защита на неспокойных рынках – это вы сами.
Что я имею в виду?
Самым важным фактором для создания богатства, несомненно, является умение делать это самостоятельно.
Если вы подумаете об этом, когда ваш друг в последний раз говорил вам: «Мой финансовый консультант сэкономил мне столько денег во время этих недавних исправлений, это невероятно!». Все, что я когда-либо слышал, когда работал в этих фирмах во время сильных спадов, это «каждый из моих клиентов в этом году потерял 25%». Тем не менее, я знаю множество индивидуальных инвесторов, которые управляют своими собственными деньгами, которые прекрасно выйдут из этих недавних коррекций.
Честно говоря, лучшая защита вашего портфеля акций от сильного рыночного спада — это ваш собственный мозг. Финансовые консультанты, работающие в крупных фирмах, не имеют времени на адекватную защиту вашего портфеля от сильных спадов, а прибыль фирм, на которые они работают, недостаточно мотивирована защитой счетов от рыночных потрясений.
Когда на рынках происходят неспокойные ситуации, все мифы, которые пропагандируют глобальные инвестиционные компании, разоблачаются. Выбор времени на рынке выбран неудачно; диверсификация – это плохо; зарубежные рынки рискованны; и важно распределение активов, а не индивидуальный выбор акций – все они становятся мифами. Даже если рынки Шанхая скорректировались на 9% за один день, причем некоторые из этих потерь недавно были компенсированы восстанавливающимися рынками, эта коррекция не имеет значения, если все акции, которые вы купили на китайских рынках, в тот момент выросли на 70–100%. коррекция пришла.
В неспокойные времена вы увидите, что диверсификация не важна, но что действительно важен выбор правильных отдельных акций на правильных отдельных рынках в нужное время. Большинство финансовых консультантов попытаются скрыть убытки, заявив, что диверсификация спасла ваш портфель от дальнейших потерь, но в том-то и дело, что если бы они сосредоточились на правильных акциях в правильных классах активов на правильных рынках, вместо того, чтобы, возможно, иметь Если вся прибыль будет уничтожена этой недавней коррекцией за 2007 финансовый год, вы все равно будете иметь приличную прибыль. Итак, какой лучший совет я могу вам дать, как защитить ваши акции в неспокойные времена? Три слова - Сделай сам.
Мировые фондовые рынки в последние годы пережили значительную турбулентность, а уровень геополитической нестабильности сегодня намного выше, чем 20 лет назад. Волатильность и неопределенность на рынках может тревожить инвесторов, но важно помнить, что существуют стратегии, которые можно использовать для накопления богатства даже в неспокойные времена.
Одной из распространенных ошибок, которые допускают отдельные инвесторы во время коррекций рынка, являются панические продажи. Естественно испытывать тревогу, когда рынки находятся в упадке, но продать свои инвестиции на дне и выкупить их, когда рынок уже восстановился, — это верный способ потерять деньги. Вместо этого важно сохранять спокойствие и избегать принятия импульсивных решений, основанных на краткосрочных движениях рынка.
Чтобы эффективно ориентироваться на неспокойных рынках, крайне важно сбалансировать свой портфель и диверсифицировать свои инвестиции. Полагаясь исключительно на отечественные акции, вы можете сделать свой портфель уязвимым перед спадом на региональных рынках. Диверсифицируя различные классы активов и географические регионы, вы можете снизить риск и потенциально воспользоваться возможностями на других рынках.
Также важно подвергать сомнению советы крупных инвестиционных компаний, которые выступают за постоянное инвестирование в полном объёме. Хотя это правда, что идеально рассчитать время на рынке практически невозможно, это не означает, что вы не можете делать обоснованные прогнозы и соответствующим образом корректировать свои инвестиции. Обращая внимание на геополитические события, экономические показатели и рыночные тенденции, можно получить ценную информацию для принятия стратегических инвестиционных решений.
Вместо того, чтобы полагаться исключительно на взаимные фонды, которые часто имеют более высокие комиссии и ограниченную гибкость, рассмотрите возможность инвестирования непосредственно в акции. Индивидуальный выбор акций позволяет вам лучше контролировать свои инвестиции и адаптировать свой портфель к вашим конкретным инвестиционным целям. Хотя это требует дополнительных исследований и знаний, владение акциями может предоставить лучшие возможности для роста, особенно на развивающихся рынках.
В неспокойные времена некоторые сектора и классы активов могут чувствовать себя лучше, чем другие. Например, из-за геополитических волнений оборонный сектор и драгоценные металлы могут стать привлекательными вариантами инвестиций. Кроме того, рынки таких стран, как Китай, Бразилия, Мексика, Вьетнам, Франция, Австралия, Великобритания и Канада, могут представлять привлекательные возможности для инвесторов.
Однако важно помнить, что лучшая защита от рыночных спадов — это ваши собственные знания и понимание инвестиционного ландшафта. У финансовых консультантов в крупных фирмах может не быть времени или мотивации для адекватной защиты вашего портфеля в неспокойные времена. Таким образом, принятие собственных финансовых решений и обучение инвестированию может иметь решающее значение для долгосрочного успеха.
Создание богатства во время турбулентных фондовых рынков требует активного подхода и готовности адаптироваться к меняющимся рыночным условиям. Оставаясь в курсе, диверсифицируя свои инвестиции и взяв под контроль свои финансовые решения, вы можете добиться успеха даже в условиях волатильности рынка. Во второй части этой серии мы рассмотрим дополнительные стратегии накопления богатства в неспокойные времена и обсудим важность долгосрочного инвестиционного мышления.
-
Мировая Столица Кражи Удостоверений Личности
19 Oct, 24 -
О Неактивных Банковских Счета?
19 Oct, 24 -
Вычет Баллов При Домашнем Рефинансировании
19 Oct, 24 -
Будьте Кредитным Детективом
19 Oct, 24
