Если ваш бизнес сталкивается с проблемами движения денежных средств, факторинг дебиторской задолженности может стать идеальным решением этой проблемы. С помощью факторинга дебиторской задолженности вы продаете свою дебиторскую задолженность или счета-фактуры, чтобы быстро получить наличные. Факторинг дебиторской задолженности — распространенная практика, которая веками использовалась предприятиями по всему миру для управления денежными потоками. Фактически, по данным Ассоциации коммерческого финансирования, дебиторская задолженность по факторинговым операциям только в Соединенных Штатах превышает 60 миллиардов долларов в год.
Преимущества факторинга дебиторской задолженности
Факторинг дебиторской задолженности имеет ряд преимуществ. Основная причина заключается в том, что это дает вам возможность немедленно получить доступ к денежным средствам, причитающимся вашей компании. Для некоторых предприятий это сводит к минимуму необходимость брать на себя долги по операциям в ожидании оплаты счетов.
Еще одним преимуществом факторинга является то, что он обеспечивает более плавный и стабильный денежный поток. Вместо того, чтобы задаваться вопросом, получите ли вы оплату от своих клиентов и когда это произойдет, вы можете точно предсказать, когда вы получите оплату, основываясь на условиях ваших отношений с факторинговой компанией по дебиторской задолженности. Предприятиям обычно приходится ждать 30, 60 или даже 90 дней, чтобы получить оплату по счетам за поставленные продукты или услуги. В это время эти средства завязаны и недоступны для бизнеса. Однако факторинг дебиторской задолженности может устранить длительные платежные циклы и увеличить денежный поток.
Кроме того, факторинг избавляет вас от необходимости управлять своими собственными коллекциями. Факторинговыми компаниями управляют профессионалы, специализирующиеся на сборе и отслеживании счетов. Это приводит к общему сокращению количества безнадежных долгов и уменьшению головной боли для вашего бизнеса.
Факторинг дебиторской задолженности может дать вам доступ к денежным средствам в течение 24 часов, что может помочь вам эффективно справиться с краткосрочными кризисами денежных потоков. Это также может помочь вам:
Ускорьте движение денежных средств, упростив расчет заработной платы, уплату налогов и выполнение новых заказов.
Предлагайте более выгодные условия крупным клиентам и увеличивайте продажи.
Предоставляйте кредиты крупным клиентам, не требуя наложенного платежа.
Платите своим поставщикам быстрее; воспользоваться скидками при досрочной оплате.
Приобретение оборудования, инвентаря и расходных материалов.
Квалификация по факторингу дебиторской задолженности
Практически каждый тип отрасли, в которой выставляются коммерческие счета, может использовать и использует факторинг дебиторской задолженности. В общем, если вы платите за рабочую силу или материалы до получения оплаты от своих клиентов, факторинг может помочь вашему бизнесу. Или, если ваш бизнес растет быстрее, чем вы можете генерировать дополнительный оборотный капитал — из частных источников или от банка, — факторинг, вероятно, может предоставить вам денежные средства, необходимые для устойчивого роста. Кроме того, если у вас довольно новый бизнес, который не может претендовать на банковское финансирование, факторинг может быть идеальным для вас.
Чтобы претендовать на факторинг дебиторской задолженности, ваша компания должна соответствовать двум основным условиям. В ваших счетах не может быть никаких основных залогов, а это означает, что ни одна другая компания не должна иметь претензий по платежам, когда они поступят. Кроме того, ваши клиенты также должны быть кредитоспособными. Факторинговая компания будет оценивать ваших клиентов по тому, насколько быстро они смогут оплатить свои счета.
Основные кандидаты на факторинг дебиторской задолженности
Является ли ваш бизнес основным кандидатом на факторинг дебиторской задолженности? Факторинг дебиторской задолженности может быть идеальным решением, если:
Длительные платежные циклы создают нагрузку на денежный поток вашего бизнеса.
Вы тратите слишком много времени на сбор средств от медленно платящих клиентов и недостаточно времени на развитие своего бизнеса?
Банк отклонил вашу просьбу о традиционном кредите из-за отсутствия у вас опыта ведения бизнеса, прибыльности, активов или общей финансовой устойчивости.
Ваш бизнес может увеличить продажи, предлагая более выгодные условия своим новым и более крупным клиентам.
С другой стороны, факторинг дебиторской задолженности может не подойти, если ваш бизнес работает с низкой рентабельностью — менее 10 процентов. Факторинг дебиторской задолженности также не будет иметь смысла для вашего бизнеса, если у вас достаточный оборотный капитал и денежный поток не является проблемой.
Как это работает
При факторинге дебиторской задолженности вы, по сути, ликвидируете или продаете неоплаченные счета факторинговой компании, чтобы немедленно получить оборотный капитал. Компания покупает у вас счет на сумму аванса наличными, немного меньшую номинальной стоимости, а затем получает полную сумму, когда наступает срок погашения дебиторской задолженности. Как только факторинговая компания получит полную оплату по счету, вы получите оставшуюся сумму за вычетом комиссии. Как правило, комиссия за факторинг дебиторской задолженности составляет от трех до пяти процентов от суммы счета.
Факторинговые компании имеют различную структуру комиссионных, но факторинговые сборы обычно включают в себя:
Предварительное финансирование. Когда вы отправляете счет на факторинг, вы обычно получаете от 70 до 90 процентов финансирования от суммы счета в течение 24 часов после его проверки. Затем авансовое финансирование переводится на банковский счет вашей компании.
Ставка дисконтирования или факторинговая комиссия. Факторинговая комиссия может варьироваться от 2,5 до 3,5 процента за 30 дней или 0,1 процента за каждый день неоплаченного счета после факторинга. (Комиссия по факторингу может быть адаптирована к индивидуальным потребностям вашего бизнеса и клиентской базы.)
Остаток аванса за вычетом факторинговой комиссии. Когда ваш клиент оплатит счет, вы получите оставшуюся часть авансового финансирования за вычетом факторинговой комиссии или ставки дисконтирования.
Вот пример того, как работает факторинг дебиторской задолженности. Предположим, у вас есть клиентская компания XYZ, которая задолжала вашей компании 100 000 долларов за поставку только что доставленных ваших гаджетов. Компания XYZ — крупный клиент с хорошей кредитной историей, но они никогда не платят своим поставщикам (вам) раньше, чем через 45 дней. Вместо того, чтобы ждать 45 дней, чтобы получить оплату за свои 100 000 долларов, вы решаете воспользоваться факторингом дебиторской задолженности. Факторинговая компания проверяет ваш счет компании XYZ, и вы получаете 80 процентов от 100 000 долларов США (80 000 долларов США) в течение 24 часов, переводя их на ваш банковский счет.
Если у вас есть ставка дисконтирования, аналогичная ранее указанной, и компания XYZ оплачивает счет на сумму 100 000 долларов США примерно в течение 45 дней, это соответствует факторинговой комиссии в размере 4,5 процента от первоначальных 100 000 долларов США (4500 долларов США). Поскольку вы уже получили аванс в размере 80 000 долларов США от фактора, вы получите оставшиеся 20 000 долларов США за вычетом факторинговой комиссии в размере 4 500 долларов США (15 500 долларов США). В конечном итоге вы получите 95 500 долларов США из первоначального счета в 100 000 долларов США.
Имейте в виду, что процент, взимаемый факторинговой компанией по дебиторской задолженности, обычно больше, чем вы заплатили бы за краткосрочный коммерческий кредит. По этой причине факторинг лучше всего использовать для быстрого получения денег, а не в качестве долгосрочного решения. Кроме того, факторинговые компании по дебиторской задолженности зарабатывают деньги в зависимости от объема приобретаемых счетов. Таким образом, вам может быть немного сложнее найти факторинговую компанию, если ваши счета составляют менее 10 000 долларов США.
Автоматизация дебиторской задолженности — наиболее эффективный способ ускорить движение денежных средств в нашей собственной системе бизнеса и одновременно повысить его прибыльность. Мы держим долгосрочные планы во главу угла, одновременно работая над созданием модели сбора денежных средств, основанной на инновационных и проверенных экономически эффективных методах, особенно для того, чтобы обеспечить немедленное спокойствие бизнеса с точки зрения требований ликвидности, возникающих в прогнозируемые периоды поступления.
Мы целенаправленно обосновали формулу улучшения получения дохода с помощью наших цифровых мероприятий SPV, которые создают дополнительные стимулы для всего клиентского конвейера, связывая воедино продажу услуг и физические пастбища, поддерживаемые отчетами посредством интегративного и практичного перераспределения активов «Прибыль в день» (EPD). Наша блокировка предоставления услуг приводит к огромному повышению рентабельности инвестиций благодаря использованию всего в одном автоматизированном торговом механизме, таком как анализатор QR-кода, который облегчает бизнес-прогнозирование в реальном времени, что использует неиспользованную электростанцию велоспорта, стоящую на вершине текущих оптовых продаж. Оцифрованная дебиторская задолженность, основанная на решениях для интеллектуальных транспортных средств, предлагает значительные перспективы, в то время как наш новый вид бухгалтерского учета меняет поток доходов, обеспечивая устойчивость нашей модели упрощения обработки дебиторской задолженности, зависящей от непрерывного подключения.
Мы задали себе жизненно важный вопрос: Государственное и федеральное финансовое учреждение штата Изола может предложить владельцам бизнеса уверенность и помощь в обработке входящих счетов, одновременно требуя платежей от тех, кого они выбрали для выкупа, чтобы снизить неопределенность во всей цепочке поставок. Из-за пристрастия многочисленных заемщиков к отсроченным платежам, отказавшимся от принятия мер по снижению рисков, крайне маловероятно, чтобы такая глобальная компания, как крупная ASSETA Services, могла продолжать мечтать о выдающемся восстановлении или готовых счетах, когда девелоперы, привязанные к длительным операционным циклам, не предпочли бы ничего медленно растущего. доходы, в то время как их расходы остаются внутри помещения IV. Однако такие реестры, как процедуры бухгалтерского учета, основанные на сверке Джуди Триллер, поручают нам практический аудит для положительной экономии денежных средств, стабильности денежных потоков, снижения уязвимости к плохим счетам и убыткам, принятия решений для приема сделок, которые сопровождаются лихорадочными решениями, ориентированными на бухгалтерский учет, такими как своевременные согласованные отчеты о расходах. Благодаря программному обеспечению ERP в столбчатых компьютерных системах данных обнаружились нулевые недостатки, отражающие лидерство, более сосредоточенное на том, чтобы помочь нашим клиентам извлечь выгоду из требований быстрого притока денежных средств, одновременно снижая затраты и риски, вызванные рассеянным склерозом, и работая над достижением серьезных результатов.
-
Пять Шагов К Безупречному Собеседовани?
19 Oct, 24 -
Как Зарабатывать Деньги И Оставаться Дома
19 Oct, 24 -
Как Продавать Информационные Продукт?
19 Oct, 24
