Представьте, мошенники звонят клиенту банка, представляются сотрудниками банка, называют клиента банка по имени и отчеству, а для пущей убедительности называют четыре последние цифры банковской карты клиента.
Затем в результате нескольких часов разговора по телефону клиент снимает все свои деньги со своего банковского счета и тут же вносит наличные на личный счет злоумышленников у сотового оператора.
Вы думаете, это «сюрреалистично»? Нет, это реальный случай.
После того как клиент банка понимает, что его обманули, он обращается в полицию.
При поступлении заявления и получении объяснений от потерпевшего полицейские сразу предупреждают, что деньги не будут возвращены.
Что можно сделать в этом случае? Для этого предлагается обратиться в службу безопасности банка, в котором у клиента открыт счет. Логично, что информация о клиенте и его банковском счете может попасть к преступникам из банка.
Однако ключ к доверию клиента, которым пользуются злоумышленники — его имя и отчество, а также четыре цифры карты — можно найти в приложении на смартфоне, совершающем фиктивный перевод денег в онлайн-банке с помощью номер телефона.
То есть, чтобы получить «ключ» от клиента, вам достаточно ввести случайным образом номера телефонов в приложении банка.
Обращение в банк может помочь выяснить, кто инициировал фиктивные переводы, если банк хранит в интернет-банке журналы прерванных операций.
Однако это не означает возврата денег.
Следующее направление действий клиента – оператор связи, на лицевой счет которого переводятся деньги.
В этом случае оператор связи даже отказывается принимать заявку, поскольку у клиента банка (потерпевшего) нет оригиналов чеков.
Квитанции потерпевший оставил в полиции.
Однако оператор связи является важным источником информации, из которого можно получить информацию о том, кому принадлежит лицевой счет и куда ушли деньги.
Полиция должна запросить эту информацию.
Но потерпевшего уже предупредили, что полиция работать не будет. А полномочия потерпевшего в уголовном процессе ограничиваются для того, чтобы заставить работать полицию.
Более того, даже если виновные будут установлены и осуждены, для возмещения потерпевшему вреда придется подавать отдельные иски в суд. То есть без суда это не произойдет. Поэтому можно не дожидаться полиции, а самостоятельно подать иск о взыскании неосновательного обогащения в порядке гражданского судопроизводства.
Первый вопрос: кому предъявлять требования? Оператору связи, конечно.
Понятно, что сам оператор мог (!) не присвоить деньги потерпевшего, но других лиц потерпевший не знает. Для возбуждения дела в суде необходим официальный ответчик.
Далее потерпевший заявляет в суд запросить информацию о человеке, на которого зарегистрирован личный кабинет у оператора связи.
После получения информации клиент банка может сменить оператора связи на злоумышленника в качестве ответчика или привлечь злоумышленника в качестве соответчика вместе с оператором связи.
Важно, что лицо, на имя которого зарегистрирован лицевой счет, не может быть преступником, являющимся конечным получателем средств.
Поэтому в гражданском процессе о взыскании неосновательного обогащения может возникнуть необходимость истребования иных доказательств, которые в совокупности позволят установить виновных и получить решение о взыскании с них денежных средств.
Кстати, здесь тоже может пригодиться информация из банка о логах.
К сожалению, нельзя забывать, что получение решения о взыскании денег не означает получение самих денег.
Теги: #безопасность #Чулан #[возврат денег]
-
Вектор Слева Направо
19 Oct, 24 -
«Круглые» Видеоролики На Youtube
19 Oct, 24 -
Но Как Настроена Эта Маршрутизация?
19 Oct, 24 -
Хронология Рит 2008. День Первый.
19 Oct, 24 -
Давайте Вспомним Наше Детство...
19 Oct, 24
