Факторинг – один из старейших существующих методов финансирования бизнеса. История факторинга восходит к временам ростовщиков в средние века. Факторинг был предпочтительным средством оборотного капитала в Европе на протяжении веков. В последние годы он обрел новую жизнь как метод финансирования для многих предприятий в Соединенных Штатах.
Факторинг — это продажа дебиторской задолженности, а не заимствование под нее, как если бы вы использовали банковскую кредитную линию. Продавая свои счета, вы генерируете немедленный денежный поток вместо того, чтобы ждать, пока клиенты заплатят.
Компании часто оказываются в разочаровывающем положении, имея возможности продаж, которые они не могут принять из-за отсутствия финансирования для поддержки этих продаж. Банки обычно не могут обеспечить адекватное финансирование для роста из-за внутренней кредитной политики и внешних нормативных ограничений. Даже если бизнес соответствует критериям, банковская кредитная линия может оказаться совершенно недостаточной для поддержки возможностей роста продаж компании.
Основные преимущества факторинга перед банковской кредитной линией:
Факторинговые услуги гораздо проще реализовать по сравнению с приобретением банковской кредитной линии.
Факторы обладают большей гибкостью в отношении документации и кредитных вопросов, чем банки.
Факторинг может быть инициирован и прекращен очень эффективно. При первой покупке счетов у компании компаниям обычно требуется одна-две недели, чтобы проверить кредитный рейтинг клиентов и сообщить цену со скидкой.
Предприятие получает оплату наличными от факторинговой компании после доставки товара и выставления счета клиенту. Немедленная оплата счетов исключает бизнес-цикл от продажи до получения; таким образом позволяя предприятиям, оказавшимся в кризисе денежных средств, получить быструю помощь. Срок реализации дебиторской задолженности составляет всего около 24 часов.
Факторинг – это продажа активов (счетов-фактур), а не кредит. Для предприятий, которые либо не могут претендовать на традиционное долговое финансирование, либо просто не хотят брать на себя больше долгов; Факторинг является хорошим альтернативным средством финансирования оборотного капитала.
Факторы приобретают все права на счета-фактуры, а продавец несет субсидиарную ответственность за любые неполученные счета-фактуры.
Факторы берут на себя взыскание задолженности, но компания остается в конечном итоге ответственной за погашение любой части денежных средств, относящихся к счету, который остался непогашенным. Факторинг может быть эффективным решением для финансирования краткосрочного дефицита денежных средств для начинающего или быстро растущего бизнеса.
Факторинг, также известный как факторинг счетов, является одним из наиболее популярных методов финансирования, используемых предприятиями. В этой статье будут рассмотрены преимущества использования факторинга для начинающей и растущей компании.
Исторически факторинг возник как метод финансирования покупки товаров и услуг для продажи и производства. Однако сегодня это также включает в себя продажу неоплаченных счетов для будущих платежей. Этот метод привлечения капитала становится все более популярным в последние годы благодаря нескольким ключевым преимуществам перед другими методами, некоторые из которых включают:
Простота реализации: Факторинг через продажу счетов – простой и удобный метод привлечения средств. Поскольку счета-фактуры являются юридически передаваемыми, их можно продать за небольшую часть стоимости банковского кредита и мгновенно получить средства от нового владельца. Кроме того, нет необходимости проходить длительный процесс привлечения капитала.
Гибкость: факторы регулируются правительствами и в идеале исключают более крупные транснациональные компании с более сильной кредитной историей. Их гибкость в сочетании с менее строгими требованиями к капиталу означает, что компания может использовать более широкий спектр вариантов финансирования.
Эффективность: Факторинг позволяет компании легко конвертировать неоплаченные счета в оборотный капитал и сдвигать сроки их погашения. Это достигается за счет того, что факторы приобретают все свои права на неоплаченный счет, включая доходы от сборов и возмещение расходов, вместо того, чтобы делегировать процесс сбора средств торговым представителям, которые часто сталкиваются с высокой процентной ставкой возмещения.
Подотчетность: при стандартном финансировании необходим строгий мониторинг ресурсов и комитетов по обеспечению соблюдения, сосредоточенных на раскопках. При факторинге передача неполученной выручки происходит напрямую между двумя сторонами, разделяющими право собственности на отчеты и достижения. Каждая сторона несет ответственность за свою долю реальных активов и несет единоличную ответственность за неисполнение обязательств по новому соглашению.
Каково будущее факторинга? Поскольку все больше и больше предприятий стремятся к устойчивому долгосрочному росту, вместе с этим возрастает и потребность в практическом финансировании. Таким образом, прошлогодний анализ пришел к выводу, что факторинг представляет собой лучший баланс для мелких игроков, ищущих финансирование, нуждающихся в заинтересованных сторонах для достижения своих целей. Именно взимание платы за приобретение актива превзошло большинство традиционных методов. Прирост капитала в среднем составляет 5% в год или даже больше, просто благодаря политике, направленной на минимизацию кредитного риска.
-
Страхование Жизни – Кому Это Нужно
19 Oct, 24 -
Решения По Долгам – Рассмотрите Вариант?
19 Oct, 24 -
Семь Смертных Грехов В Жилищном Кредитовании
19 Oct, 24 -
Набережная В Аризоне
19 Oct, 24
