Вебинар «вся правда о unit-linked »

В последнее время все финансовые советники, будто сговорившись, настойчиво рекламируют программы unit-linked (английский способ инвестирования).

Unit-linked – своеобразный гибрид инвестиций и страхования, при котором возможность инвестиций в биржевые фонды и другие инвестиционные инструменты обеспечивается страховой компанией в рамках договора страхования жизни.

В этом случае инвестор получает, с одной стороны, защиту капитала и льготное налогообложение, с другой стороны, доступ к зарубежным финансовым инструментам (Muilual fund, ETF и т.д.).

При этом минимальный размер инвестиций от 100 долларов ежемесячно делает его доступным для большинства людей.

Unit-linked впервые появился в рамках англо-саксонского права, поэтому этот продукт также часто называют «английским способом инвестирования».

Прослушав бесплатный вебинар, прочитав рассылку или попав на встречу с финансовым консультантом, вы услышите много хороших слов в адрес этого продукта.

Налоговые льготы, четкость наследования, доступ к зарубежным фондам, бонусы и льготы, — все эти слова, словно пение сирен, завлекают в свои сети и усыпляют ваш разум.

Однако, прежде чем бросаться подписывать документы об открытии программы unit-linked, хорошо бы остановиться и задуматься над вопросом: «Если данный продукт столь хорош, то почему же в Интернете попадаются негативные отзывы?»

Есть люди, которые открывают накопительную программу на максимальную сумму, а потом понимают, что не могут столько откладывать ежемесячно.

Есть люди, которые открывают накопительную программу на максимальный срок, а потом понимают, что вряд ли они будут работоспособны до такого возраста.

Есть люди, которые вкладывают в программу все имеющиеся накопления, а потом обнаруживают, что забрать их обратно без потерь не получится.

Есть люди, которые рассчитывают начать сразу получать доход минимум 10%, а потом удивляются, почему их вложения не приумножаются, а, наоборот, уменьшаются.

Почему же, при всех преимуществах unit-linked, попадаются те, кто открыл программу и остался ею не доволен?

Ответ прост: потому, что рассказывают об этой программе продавцы, которые заинтересованы в подписании договора клиентом!

Так, продавец машины будет описывать ее прекрасный внешний вид и быстрый разгон, и при этом может умолчать, что за мгновенный старт придется в буквальном смысле платить повышенным расходом бензина.

Так, продавец принтера будет описывать скорость печати, и при этом может умолчать, что от грохота принтера при работе будут вздрагивать соседи за стенкой.

Так, продавец одежды будет расхваливать покрой, качество ткани и посадку костюма, и при этом может умолчать, что его цвет совсем не подходит данному человеку.

И т.д.

Стоит ли осуждать продавцов в данном случае? Они напрямую не врут, но… просто прекрасно понимают, что, расскажи они всю правду, велика вероятность остаться вообще без покупателей.

Вот поэтому и стараются в первую очередь рассказать о достоинствах предлагаемой вещи, отвлекая тем самым внимание от ее недостатков.

Однако, также не стоит забывать, что у каждого продукта всегда есть «свои» покупатели:

Для гонщика разгон автомобиля будет иметь решающее значение, а стоимость бензина при этом – незначительный фактор.

Для большого офиса с кучей сотрудников быстрая печать принтера будет важнее всего, а его шум всё равно не перекроет разговоры работников.

Для человека с физическими недостатками чрезвычайно сложно найти костюм, который будет «сидеть», поэтому на цвет уже можно не обращать внимание.

И т.д.

Точно так же и продукты uit-linked предназначены для определенных целей и «своих» инвесторов, для которых преимущества английского способа инвестирования с лихвой перевесят все его недостатки.

Только как же узнать, действительно ли английский способ инвестирования подойдет для конкретной ситуации?

Посетить семинар «Вся правда о unit-linked»!

На семинаре участники:

Научатся различать предложения unit-linked разных страховых компаний и выбирать из них лучшие.

Узнают обо всех недостатках продуктов unit-linked, о которых обычно умалчивают финансовые консультанты.

Сумеют просчитать доходность накоплений со всеми комиссиями и бонусами.

Ознакомятся с примерами инвестиционных портфелей через unit-linked.

Сделают осознанный выбор, подойдет ли им данный способ инвестирования.

Поймут, на какой срок и на какую сумму открывать программу в том случае, если unit-linked им подходит.

И многое другое.

* * *

Содержание семинара.

День 1. Программы с единовременным взносом.

Что такое unit-linked?

Какие страховые компании готовы открывать программы для граждан РФ.

Какая страховая компания на сегодняшний день является лучшей и почему.

Минимальные суммы для открытия программы.

Комиссии и бонусы программы.

Пример инвестиционного портфеля с реальной доходностью.

Расчет доходности программы.

Сравнение с брокерским счетом.

Преимущества программы.

Недостатки программы.

Кому и в каких случаях может подойти.

Советы по открытию.

День 2. Программы с регулярными взносами.

Минимальные суммы для открытия программы.

Комиссии и бонусы программы.

Зарубежные взаимные фонды.

Пример инвестиционного портфеля.

Расчет доходности программы.

Сравнение с накопительным страхованием.

Сравнение с брокерским счетом.

Преимущества программы.

Недостатки программы.

Кому и в каких случаях может подойти.

Советы по открытию.

* * *

Автор и ведущий – Елена Красавина



Сертифицированный Независимый финансовый советник (Сертификат №08-до/029 от 27 октября 2008г.); Президент Группы КЕЙЛ; преподаватель Института финансового планирования; Член международной ассоциации финансового планирования Financial Planning Association (FPA®) практикующий юрист с опытом работы более 9 лет; автор множества публикаций и статей юридической и финансовой тематики в печатных и интернет–изданиях (в том числе в журналах «Личный бюджет», «7 дней», «Наши деньги», газетах «Комсомольская правда», «Квартирный ряд» и т.д.); приглашенный эксперт различных радио-передач и тв-программ (в том числе на Первом канале, ТВ Центр, радио «Комсомольская правда», «Моя семья», «Говорит Москва» и т.д.); автор книги «Дети и деньги.



Растим миллионера». Скрытая информация :: Авторизуйтесь для просмотра »