- 24, Nov 2013
- #1
Среди самых известных махинаторов последних двадцати лет — создатели финансовых пирамид и рисковые банковские трейдеры, топ-менеджеры компаний, обманывавшие своих инвесторов, и миллионеры-растратчики.
Два года тюрьмы и штраф $5 млн, к которым в среду судья Нью-Йоркского окружного суда Джед Ракофф приговорил бывшего члена совета директоров американских компаний Goldman Sachs и российского Сбербанка Раджата Гупту, - не самое большое наказание за финансовые махинации и торговлю инсайдерской информацией.
Forbes выбрал 10 самых скандальных историй о делах, связанных с финансовыми мошенничествами и аферами, которые за последние два десятка лет расследовались по всему миру - от США до Сингапура и Японии, передает Цензор.НЕТ со ссылкой на forbes.ru.
Бернард Медофф
Ущерб: $65 млрд
Наказание: 150 лет тюрьмы
Основанная в 1960-х компания Madoff Investment Securities стала самой знаменитой и крупной финансовой пирамидой последних десятилетий в мире.
Пользовавшаяся безграничным доверием вкладчиков - причем не только частных лиц, но и инвестиционных компаний и хэдж-фондов - фирма рухнула в разгар финансового кризиса 2008 года: привлекать новых инвесторов не удавалось, а значит, не было средств на то, чтобы выплачивать «прибыль» старым вкладчикам.
В итоге пострадали несколько миллионов частников и крупных финансовых организаций, а какминимум один вкладчик - крупный французский инвестор, вложивший в Madoff Investment Securities $1,5 млрд - покончил с собой после известия о крахе пирамиды.
Джеффри Скиллинг и Эндрю Фастов
Ущерб: $40 млрд
Наказание: Джеффри Скиллинг (на фото) - 25 лет, Эндрю Фастов - 6 лет (результатсотрудничества со следствием)
Крах энергетической компании Enron, существовавшей несколько десятилетий, был для американской экономики не меньшим сюрпризом, чем история с фондом Медоффа.
Пристоимости активов компании $47,3 млрд деятельность ее руководителей Скиллинга и Фастова привела к убыткам в $40 млрд.
Виной всему была покупка одной убыточной компании, чьенеблагополучное финансовое положение высшие управленцы Enron решили скрыть.
Постепенно возникла целая система фирм в оффшорных зонах, которые скупали у Enron убыточные активы, рассчитываясь акциями самой компании.
Когда в 2001 году история выплыла на поверхность,компания признала себя банкротом, а два ее руководителя в итоге оказались за решеткой.
Бернард Эбберс и Скотт Салливан
Ущерб: $11 млрд
Наказание: Бернард Эбберс (на фото) - 25 лет, Скотт Салливан - 5 лет (результат сотрудничества со следствием)
Многомиллиардный ущерб и уничтожение второй по величине телекоммуникационной компании США WorldCom - таким был итог деятельности Эбберса и Салливана на посту руководителей фирмы.
Экстенсивное развитие WorldCom неизбежно должно было привести к возникновению финансовых проблем: постоянные сделки по приобретению новых активов, чья стоимость порой превышала стоимость самой компании втрое, не могли не сказаться на ее состоянии.
К тому же, как выяснилось уже после отставки Эбберса, за время руководства WorldCom он успел провернуть несколько крупных афер на общую сумму $11 млрд - при непосредственной помощи Салливана.
Но помощнику Эбберса удалось пойти на сделку со следствием, в результате чего он получил впятеро меньший срок, чем его босс.
Роберт Аллен Стэнфорд
Ущерб: $8 млрд
Наказание: 110 лет тюрьмы
Основатель Stanford Financial Group был арестован летом 2009 года на основании исков от 21 вкладчика его компании, которая на поверку оказалась колоссальной финансовой пирамидой.
Как и в случае с Madoff Investment Securities, причиной ее краха стал финансовый кризис 2008 года и невозможность продолжать выплаты старым вкладчикам за счет привлечения новых.
Примечательно, что Стэнфорд мог бы стать рекордсменом по назначенному ему срокунаказания: сторона обвинения на исходе процесса просила приговорить его к 230 годамтюремного заключения, но Федеральный суд Хьюстона (Техас) сократил срок вдвое.
В итоге Стэнфорд уступил своему «коллеге» Медоффу и по сумме аферы, и по длительности срока.
Жером Кервьель
Ущерб: €4,9 млрд
Наказание: три года тюремного заключения и выплата убытков на сумму €4,9 млрд
За три года несанкционированной торговли трейдер банка Societe Generale Жером Кервьельуспел нанести своему работодателю весьма заметный ущерб.
Несмотря на то что в итоге судпризнал его виновным в мошенничестве, сам Кервьель в своих прегрешениях не сознался, утверждая, что все операции выполнял по поручению руководства и делал это не ради личной выгоды, а ради достижения высоких результатов, за которые ему полагались бы премии.
Однако торговля шла неудачно, попытки компенсировать убытки новыми рискованными операциями лишь ухудшали положение, и в итоге Кервьель был раскрыт и арестован.
Казутсуги Нами
Ущерб: $2 млрд
Наказание: 18 лет тюрьмы
Третья крупная финансовая пирамида в этом рейтинге Forbes.
Основанная в 2000 году компания L & G под управлением Казутсуги Нами просуществовала семь лет, но за это время успела под обещания дохода 36% привлечь 128,5 млрд иен.
Расследование в отношении высшего менеджмента L & G началось после того, как в 2007 году компания прекратила выплаты по вкладам и отказалась возвращать деньги.
Которых, собственно, на ее счетах уже и не было: во время следствия там обнаружили всего лишь 300 млн иен (около $3 млн). Расследование велось три года, и весной 2010-го 76-летний Казутсуги Нами был приговорен почти к двум десяткам лет заключения - что, возможно, принесло моральное удовлетворение обманутым вкладчикам, но никак не компенсировало их финансовые потери.
Квек Адоболи
Ущерб: $2,3 млрд (предварительные данные)
Наказание: приговор не вынесен, обвиняемый, не признавший своей вины, находится подстражей; возможный приговор - 10 лет тюрьмы
Обвинения в мошенничестве трейдеру швейцарского банка UBS, уроженцу Ганы Квеку Адоболи были предъявлены в сентябре 2011 года британской полицией.
В вину Адоболи были поставлены превышение должностных полномочий (несанкционированная руководством игра на акциях на рынке торгуемых на бирже индексных фондов) и фальсификация отчетности о сделках - в общей сложности в отношении него возбуждены четыре уголовных дела.
Дело Адоболи как две капли воды похоже на дело Жерома Кервьеля - и, судя по всему, свою линию защиты обвиняемый и его адвокаты строят по такой же схеме: сделки совершались с санкции свыше и никакого стремления к незаконному обогащению не было.
Мартин Грасс
Ущерб: $1,6 млрд
Наказание: 8 лет тюрьмы
На то, чтобы приписать аптечной сети Rite Aid (третьей по величине в США) несуществующую прибыль в размере $1,6 млн, ее исполнительного директора Мартина Грасса толкнула мечта о крупных бонусах.
При поддержке нескольких топ-менеджеров компании, основанной его отцом Алексом Грассом, Мартин подделывал отчеты о кредиторской задолженности, вносил в сводные данные о доходах сети сведения о препаратах, которые никто никому не продавал, и не учитывал те препараты, которые были просто украдены из аптек.
В общей сложности в уголовном деле, возбужденном против Грасса в 1999 году, фигурировали 36 преступных эпизодов (в том числе предоставление недостоверной отчетности аудиторам и инвесторам компании), которые в 2009 году обернулись для него восьмилетним сроком наказания.
Объявление приговора Грасс встретил покаянными словами, адресованными сотрудникам и акционерам Rite Aid: «Я сожалею о вреде, который нанес им своими действиями».
Деннис Козловски и Марк Шварц
Ущерб: $1,6 млрд
Наказание: 25 лет тюрьмы каждому (Марк Шварц не отбудет свой срок целиком, освобождается в конце октября 2012 года)
Под руководством Денниса Козловски (на фото) и его помощника Марка Шварцазарегистрированная на Бермудах компания Tyco Industrial стала чемпионом по числу сделок с поглощением - около 1000 компаний вошли в состав международного конгломерата.
Правда, витоге выяснилось, что далеко не все прибыли Tyco шли на расширение бизнеса: почти $600 млн благополучно потратил на себя Козловски, которому помогал Шварц.
Самыми скандальнымипокупками, всплывшими в ходе расследования, были занавеска для душа ценой $6000 и вешалка для одежды ценой всего лишь втрое меньше.
Общий ущерб, нанесенный компании Козловски иШварцем, оценили в $1,6 млрд, за что в итоге каждого из них и обязали провести за решеткой четверть века.
Ник Лисон
Ущерб: $1,4 млрд
Наказание: 6,5 лет тюрьмы
Лисона можно считать предтечей Кервьеля и Адоболи: в 1995 году старший трейдер сингапурского отделения английского банка Barings, самовольно занимавшийся рискованными операциями с фьючерсными контрактами на индекс SIMEX, довел свой банк до банкротства.
Нанесенный Лисоном ущерб вдвое превысил стоимость активов кредитной организации, которую в итоге пришлось продать за символическую сумму в £1. Когда трейдеру стало ясно, что дальше скрывать свои действия и нанесенный ими урон не получится, он пустился в бега, оставив на своем рабочем месте записку «I'm sorry», но в итоге, перебравшись через Малайзию и Таиланд в Германию, там был задержан и экстрадирован в Сингапур.
Отбыв положенный срок, Ник Лисон переквалифицировался в спортивные функционеры, став генеральным директором ирландского футбольного клуба Galway United, а на досуге написал две автобиографические книги, по одной из которых - экономическому триллеру с говорящим названием «Трейдер-мошенник: Как я обанкротил Barings и шокировал финансовый мир» был снят известный фильм «Аферист». Примечательно, что интересы Лисона в суде защищали адвокаты из бюро Kingsley Napley, которое в 2011 году взялось за защиту трейдера Квека Адоболи.
Два года тюрьмы и штраф $5 млн, к которым в среду судья Нью-Йоркского окружного суда Джед Ракофф приговорил бывшего члена совета директоров американских компаний Goldman Sachs и российского Сбербанка Раджата Гупту, - не самое большое наказание за финансовые махинации и торговлю инсайдерской информацией.
Forbes выбрал 10 самых скандальных историй о делах, связанных с финансовыми мошенничествами и аферами, которые за последние два десятка лет расследовались по всему миру - от США до Сингапура и Японии, передает Цензор.НЕТ со ссылкой на forbes.ru.
Бернард Медофф
Ущерб: $65 млрд
Наказание: 150 лет тюрьмы
Основанная в 1960-х компания Madoff Investment Securities стала самой знаменитой и крупной финансовой пирамидой последних десятилетий в мире.
Пользовавшаяся безграничным доверием вкладчиков - причем не только частных лиц, но и инвестиционных компаний и хэдж-фондов - фирма рухнула в разгар финансового кризиса 2008 года: привлекать новых инвесторов не удавалось, а значит, не было средств на то, чтобы выплачивать «прибыль» старым вкладчикам.
В итоге пострадали несколько миллионов частников и крупных финансовых организаций, а какминимум один вкладчик - крупный французский инвестор, вложивший в Madoff Investment Securities $1,5 млрд - покончил с собой после известия о крахе пирамиды.
Джеффри Скиллинг и Эндрю Фастов
Ущерб: $40 млрд
Наказание: Джеффри Скиллинг (на фото) - 25 лет, Эндрю Фастов - 6 лет (результатсотрудничества со следствием)
Крах энергетической компании Enron, существовавшей несколько десятилетий, был для американской экономики не меньшим сюрпризом, чем история с фондом Медоффа.
Пристоимости активов компании $47,3 млрд деятельность ее руководителей Скиллинга и Фастова привела к убыткам в $40 млрд.
Виной всему была покупка одной убыточной компании, чьенеблагополучное финансовое положение высшие управленцы Enron решили скрыть.
Постепенно возникла целая система фирм в оффшорных зонах, которые скупали у Enron убыточные активы, рассчитываясь акциями самой компании.
Когда в 2001 году история выплыла на поверхность,компания признала себя банкротом, а два ее руководителя в итоге оказались за решеткой.
Бернард Эбберс и Скотт Салливан
Ущерб: $11 млрд
Наказание: Бернард Эбберс (на фото) - 25 лет, Скотт Салливан - 5 лет (результат сотрудничества со следствием)
Многомиллиардный ущерб и уничтожение второй по величине телекоммуникационной компании США WorldCom - таким был итог деятельности Эбберса и Салливана на посту руководителей фирмы.
Экстенсивное развитие WorldCom неизбежно должно было привести к возникновению финансовых проблем: постоянные сделки по приобретению новых активов, чья стоимость порой превышала стоимость самой компании втрое, не могли не сказаться на ее состоянии.
К тому же, как выяснилось уже после отставки Эбберса, за время руководства WorldCom он успел провернуть несколько крупных афер на общую сумму $11 млрд - при непосредственной помощи Салливана.
Но помощнику Эбберса удалось пойти на сделку со следствием, в результате чего он получил впятеро меньший срок, чем его босс.
Роберт Аллен Стэнфорд
Ущерб: $8 млрд
Наказание: 110 лет тюрьмы
Основатель Stanford Financial Group был арестован летом 2009 года на основании исков от 21 вкладчика его компании, которая на поверку оказалась колоссальной финансовой пирамидой.
Как и в случае с Madoff Investment Securities, причиной ее краха стал финансовый кризис 2008 года и невозможность продолжать выплаты старым вкладчикам за счет привлечения новых.
Примечательно, что Стэнфорд мог бы стать рекордсменом по назначенному ему срокунаказания: сторона обвинения на исходе процесса просила приговорить его к 230 годамтюремного заключения, но Федеральный суд Хьюстона (Техас) сократил срок вдвое.
В итоге Стэнфорд уступил своему «коллеге» Медоффу и по сумме аферы, и по длительности срока.
Жером Кервьель
Ущерб: €4,9 млрд
Наказание: три года тюремного заключения и выплата убытков на сумму €4,9 млрд
За три года несанкционированной торговли трейдер банка Societe Generale Жером Кервьельуспел нанести своему работодателю весьма заметный ущерб.
Несмотря на то что в итоге судпризнал его виновным в мошенничестве, сам Кервьель в своих прегрешениях не сознался, утверждая, что все операции выполнял по поручению руководства и делал это не ради личной выгоды, а ради достижения высоких результатов, за которые ему полагались бы премии.
Однако торговля шла неудачно, попытки компенсировать убытки новыми рискованными операциями лишь ухудшали положение, и в итоге Кервьель был раскрыт и арестован.
Казутсуги Нами
Ущерб: $2 млрд
Наказание: 18 лет тюрьмы
Третья крупная финансовая пирамида в этом рейтинге Forbes.
Основанная в 2000 году компания L & G под управлением Казутсуги Нами просуществовала семь лет, но за это время успела под обещания дохода 36% привлечь 128,5 млрд иен.
Расследование в отношении высшего менеджмента L & G началось после того, как в 2007 году компания прекратила выплаты по вкладам и отказалась возвращать деньги.
Которых, собственно, на ее счетах уже и не было: во время следствия там обнаружили всего лишь 300 млн иен (около $3 млн). Расследование велось три года, и весной 2010-го 76-летний Казутсуги Нами был приговорен почти к двум десяткам лет заключения - что, возможно, принесло моральное удовлетворение обманутым вкладчикам, но никак не компенсировало их финансовые потери.
Квек Адоболи
Ущерб: $2,3 млрд (предварительные данные)
Наказание: приговор не вынесен, обвиняемый, не признавший своей вины, находится подстражей; возможный приговор - 10 лет тюрьмы
Обвинения в мошенничестве трейдеру швейцарского банка UBS, уроженцу Ганы Квеку Адоболи были предъявлены в сентябре 2011 года британской полицией.
В вину Адоболи были поставлены превышение должностных полномочий (несанкционированная руководством игра на акциях на рынке торгуемых на бирже индексных фондов) и фальсификация отчетности о сделках - в общей сложности в отношении него возбуждены четыре уголовных дела.
Дело Адоболи как две капли воды похоже на дело Жерома Кервьеля - и, судя по всему, свою линию защиты обвиняемый и его адвокаты строят по такой же схеме: сделки совершались с санкции свыше и никакого стремления к незаконному обогащению не было.
Мартин Грасс
Ущерб: $1,6 млрд
Наказание: 8 лет тюрьмы
На то, чтобы приписать аптечной сети Rite Aid (третьей по величине в США) несуществующую прибыль в размере $1,6 млн, ее исполнительного директора Мартина Грасса толкнула мечта о крупных бонусах.
При поддержке нескольких топ-менеджеров компании, основанной его отцом Алексом Грассом, Мартин подделывал отчеты о кредиторской задолженности, вносил в сводные данные о доходах сети сведения о препаратах, которые никто никому не продавал, и не учитывал те препараты, которые были просто украдены из аптек.
В общей сложности в уголовном деле, возбужденном против Грасса в 1999 году, фигурировали 36 преступных эпизодов (в том числе предоставление недостоверной отчетности аудиторам и инвесторам компании), которые в 2009 году обернулись для него восьмилетним сроком наказания.
Объявление приговора Грасс встретил покаянными словами, адресованными сотрудникам и акционерам Rite Aid: «Я сожалею о вреде, который нанес им своими действиями».
Деннис Козловски и Марк Шварц
Ущерб: $1,6 млрд
Наказание: 25 лет тюрьмы каждому (Марк Шварц не отбудет свой срок целиком, освобождается в конце октября 2012 года)
Под руководством Денниса Козловски (на фото) и его помощника Марка Шварцазарегистрированная на Бермудах компания Tyco Industrial стала чемпионом по числу сделок с поглощением - около 1000 компаний вошли в состав международного конгломерата.
Правда, витоге выяснилось, что далеко не все прибыли Tyco шли на расширение бизнеса: почти $600 млн благополучно потратил на себя Козловски, которому помогал Шварц.
Самыми скандальнымипокупками, всплывшими в ходе расследования, были занавеска для душа ценой $6000 и вешалка для одежды ценой всего лишь втрое меньше.
Общий ущерб, нанесенный компании Козловски иШварцем, оценили в $1,6 млрд, за что в итоге каждого из них и обязали провести за решеткой четверть века.
Ник Лисон
Ущерб: $1,4 млрд
Наказание: 6,5 лет тюрьмы
Лисона можно считать предтечей Кервьеля и Адоболи: в 1995 году старший трейдер сингапурского отделения английского банка Barings, самовольно занимавшийся рискованными операциями с фьючерсными контрактами на индекс SIMEX, довел свой банк до банкротства.
Нанесенный Лисоном ущерб вдвое превысил стоимость активов кредитной организации, которую в итоге пришлось продать за символическую сумму в £1. Когда трейдеру стало ясно, что дальше скрывать свои действия и нанесенный ими урон не получится, он пустился в бега, оставив на своем рабочем месте записку «I'm sorry», но в итоге, перебравшись через Малайзию и Таиланд в Германию, там был задержан и экстрадирован в Сингапур.
Отбыв положенный срок, Ник Лисон переквалифицировался в спортивные функционеры, став генеральным директором ирландского футбольного клуба Galway United, а на досуге написал две автобиографические книги, по одной из которых - экономическому триллеру с говорящим названием «Трейдер-мошенник: Как я обанкротил Barings и шокировал финансовый мир» был снят известный фильм «Аферист». Примечательно, что интересы Лисона в суде защищали адвокаты из бюро Kingsley Napley, которое в 2011 году взялось за защиту трейдера Квека Адоболи.
![[Антон Мартынов] Выбор фотоаппарата. Ваш гид по фототехнике на 2020 год](/assets/images/icons/forum6.png){kind=icon}
