Большинство людей никогда бы не подумали об установке новой коробки передач в свой автомобиль самостоятельно. У них нет ни времени, ни навыков, поэтому для спокойствия они нанимают механика. Многие из сегодняшних инвесторов придерживаются такого же подхода к инвестированию и получают экспертные советы от опытного финансового консультанта.
77 миллионов американцев, готовящихся выйти на пенсию, хотят быть уверенными, что их сбережения не закончатся. Однако средний инвестор не понимает колебаний рынка или сложных финансовых продуктов. Исследования показывают, что те, кто обращается за советом к финансовому консультанту, более уверены в своем финансовом будущем, но как найти подходящего человека для этой работы?
Шаг 1 – Определите свои потребности. Если вам нужна помощь в планировании выхода на пенсию или в накоплении средств на образование ваших детей, вам следует определить свои финансовые цели, прежде чем начинать поиск консультанта.
Шаг 2. Попросите друзей, родственников и коллег дать рекомендации. Вашим финансовым консультантом должен быть человек, которому вы доверяете — вы отдаете ему свои с трудом заработанные деньги.
Шаг 3. Проведите собеседование как минимум с тремя консультантами, прежде чем сделать окончательный выбор.
В ходе собеседования необходимо учитывать множество факторов. Ищите консультанта, который имеет большой опыт во многих областях, включая инвестиции, страхование и пенсионное планирование. Вам также следует узнать о лицензировании консультанта — он или она должны иметь хорошую регистрацию Серии 6 или 7. Вы можете проверить послужной список консультанта, связавшись с Национальной ассоциацией дилеров по ценным бумагам (NASD) по телефону (800) 289-9999.
После того, как вы убедились, что консультант имеет хороший послужной список, пришло время углубиться в его личность. Хороший консультант рассмотрит все аспекты вашего финансового положения и разработает индивидуальный план, который поможет вам достичь ваших целей. Он или она будет предоставлять одинаковый уровень обслуживания всем клиентам, независимо от того, сколько они вкладывают. Также очень важно, чтобы «инвестиционная философия» вашего консультанта соответствовала вашей собственной. Например, советник, предпочитающий рискованные стратегии, не подойдет консервативному инвестору.
Большинство людей никогда бы не подумали об установке новой коробки передач в свой автомобиль самостоятельно. У них нет ни времени, ни навыков, поэтому для спокойствия они нанимают механика. Многие из сегодняшних инвесторов придерживаются такого же подхода к инвестированию и получают экспертные советы от опытного финансового консультанта. 77 миллионов американцев, готовящихся выйти на пенсию, хотят быть уверенными, что их сбережения не закончатся. Однако средний инвестор не понимает колебаний рынка или сложных финансовых продуктов. Исследования показывают, что те, кто обращается за советом к финансовому консультанту, более уверены в своем финансовом будущем, но как найти подходящего человека для этой работы?
Шаг 1: Определите свои потребности
Прежде чем начать поиск финансового консультанта, важно определить ваши конкретные финансовые потребности и цели. Определите, в каких областях вам требуется помощь, будь то пенсионное планирование, инвестиционные стратегии, налоговое планирование, планирование недвижимости или сбережения на образование ваших детей. Четко определив свои цели, вы сможете найти консультанта, который специализируется в тех областях, которые наиболее актуальны для вас.
Шаг 2. Получите рекомендации из надежных источников.
Очень важно найти финансового консультанта, которому вы можете доверять, поскольку вы доверите ему свои кровно заработанные деньги. Начните с того, что попросите друзей, родственников и коллег дать рекомендации. Личные рекомендации могут дать ценную информацию о компетентности, профессионализме и надежности консультанта. Однако имейте в виду, что ваше финансовое положение и цели могут отличаться от финансового положения и целей человека, дающего рекомендацию, поэтому важно оценить соответствие консультанта вашим конкретным потребностям.
Шаг 3. Проведите собеседование с несколькими консультантами
Прежде чем сделать окончательный выбор, желательно провести собеседование как минимум с тремя консультантами. Относитесь к этому процессу как к собеседованию, ведь именно этому человеку или фирме вы доверите свое финансовое благополучие. Во время собеседования учитывайте следующие факторы:
-
Опыт и знания: ищите консультанта, который имеет обширный опыт в различных областях, таких как инвестиции, страхование, пенсионное планирование и налоговые стратегии. Убедитесь, что у них есть глубокое понимание конкретных областей, в которых вам нужна помощь. Спросите об их квалификации, сертификатах и профессиональной принадлежности, чтобы оценить их опыт.
-
Лицензирование и полномочия: Узнайте о лицензии и полномочиях консультанта. У них должна быть хорошая регистрация Серии 6 или 7, указывающая на то, что они имеют право давать инвестиционные консультации. Вы можете проверить их записи, обратившись в соответствующие регулирующие органы, такие как Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам (NASD).
-
Послужной список и производительность: Оцените послужной список и производительность консультанта. Попросите рекомендации или отзывы клиентов, с которыми они работали в прошлом. Кроме того, поинтересуйтесь их подходом к управлению инвестициями и их историческими показателями по сравнению с рынком.
-
Совместимость: Хороший финансовый консультант должен рассмотреть все аспекты вашего финансового положения и разработать индивидуальный план, который поможет вам достичь ваших целей. Они должны обеспечить индивидуальное внимание и заботу, независимо от суммы, которую вы вкладываете. Крайне важно, чтобы их инвестиционная философия соответствовала вашей собственной толерантности к риску и финансовым целям. Например, если вы предпочитаете консервативные стратегии, советник, который предпочитает рискованные инвестиции, может вам не подойти.
-
Коммуникация и доступность: оцените, как консультант общается и доступен ли он, когда вам нужна помощь или у вас есть вопросы. Четкое и регулярное общение необходимо для того, чтобы вы были в курсе вашего финансового прогресса и любых изменений в вашем плане.
Помните, выбор финансового консультанта — это важное решение, которое может повлиять на ваше финансовое благополучие. Потратьте время на тщательное исследование, поиск рекомендаций и интервью с несколькими консультантами. Следуя этим шагам, вы будете лучше подготовлены к тому, чтобы найти заслуживающего доверия и компетентного консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей.
-
Очистка Вашего Кредитного Отчета
19 Oct, 24 -
Ипотечный Кредит – Понимание Оценок Fico
19 Oct, 24 -
Сколько Вам Понадобится
19 Oct, 24 -
Каждому Бизнесу Нужны Вознаграждения
19 Oct, 24 -
Почему Аренда Комнат
19 Oct, 24
