Вы перегружены планированием выхода на пенсию? Если да, то вы не одиноки.
Процесс управления личными финансами является трудоемким и сложным. По данным «Опроса уверенности в пенсионном обеспечении», проведенного в 2005 году Исследовательским институтом пособий работникам, 55 процентов работников заявили, что отстают от графика пенсионных накоплений. С таким большим количеством различных компаний, предлагающих широкий спектр продуктов и услуг, трудно понять, куда обратиться за финансовой консультацией.
Все более популярным выбором для инвесторов, ищущих финансовую консультацию, является работа с независимым консультантом. Выбор независимого консультанта в вашем сообществе может дать вам доступ к всестороннему и сложному опыту финансового планирования в сочетании с личными отношениями и индивидуальным вниманием.
Прежде чем принять решение, важно понять, какие конкретно услуги предлагают независимые консультанты и как они могут помочь вам в достижении ваших целей.
Независимые консультанты обычно предоставляют ряд финансовых услуг, направленных на консультирование, планирование и управление отдельными портфелями. Они работают с финансовыми учреждениями, такими как Schwab Institutional, подразделением Charles Schwab & Co. Inc., для размещения активов своих клиентов и выполнения транзакций, таких как торговля акциями и облигациями или выбор взаимных фондов. Обычно они обслуживают инвесторов, которые предпочитают очень личный подход, хотят участвовать в определении целей и стратегии и готовы делегировать повседневное выполнение этой стратегии.
Независимые консультанты, как правило, работают за вознаграждение, что означает, что их вознаграждение представляет собой определенный процент от активов, которыми они управляют от вашего имени. Эта система напрямую связывает вознаграждение консультанта с вашим успехом. С другой стороны, брокеры, работающие исключительно на комиссионных в местных филиалах крупных национальных фирм, получают комиссию за предлагаемые ими продукты и могут ограничиваться продажей собственных продуктов своей фирмы.
Чтобы помочь вам решить, является ли независимый консультант наиболее подходящим финансовым специалистом для вас, рассмотрите следующие вопросы:
Ваше портфолио становится слишком сложным или отнимает много времени, чтобы управлять им самостоятельно?
Ваше портфолио больше не соответствует вашим целям и задачам?
Хотите ли вы дисциплинированный инвестиционный план, адаптированный к вашим индивидуальным целям?
Хотите ли вы участвовать в регулярных встречах со своим советником и делегировать ему большую часть повседневных решений?
-
Заинтересованы Во Франчайзинге?
19 Oct, 24 -
Домашний Партнерский Бизне?
19 Oct, 24
