Как сливают деньги со счетов фирм и как избежать этого

Недавно ко мне обратились с таким вопросом: «Привет.

У нас спиздили со счета юрлица 450к по исполнительному листу, на сайте ФССП такого исполнительного производства нет и номера такого тоже нет.

Как они это сделали и что делать нам?»

_________________

Поскольку эта ситуация не единичная и данный способ мошенничества поставлен на поток, расскажу вам подробности.

Вообще нужно понимать, что для того, чтобы увести деньги со счета чужого юрлица, необходимо пройти несколько этапов и воспользоваться несколькими «теневыми» услугами.

Соответственно, по каждому такому факту работает несколько групп мошенников.

Разберёмся, кто же эти люди.

1 этап - «подбор счета»

Чтобы украсть деньги со счета, нужно сначала найти сам счёт (спасибо, Кэп). Тут и приходит на помощь теневая услуга по подбору счета.

Продажный сотрудник банка (или сотрудник налоговой, они это тоже умеют) за более чем скромное вознаграждение подберут для мошенников счёт с требуемым балансом, который длительное время находится без движения.

Когда я говорю про скромное вознаграждение, то совсем не утрирую.

К примеру, подбор счета в Альфа-Банке под кражу стоит от 4 тысяч рублей.

Скрытая информация :: Авторизуйтесь для просмотра »


К примеру, при блокировке счёта многие предприниматели ищут различных решал в интернете, которые обещают разблокировать счёт. Им нужно лишь сообщить номер счета.

Ну-ну.

2 этап - «подготовка бумаг»

Здесь количество вариантов ограничивается только фантазией мошенников.

Конкретно в данном случае мошенники просто купили пустой бланк исполнительного листа (стоимость в интернете от 500 рублей) и взяли в дело сотрудника банка (как правило из СБ).

Скрытая информация :: Авторизуйтесь для просмотра »


Могут ли обойтись мошенники без сотрудника банка? Теоретически, если банк раздолбайский и процедуры проверки указанных выше бумажек не регламентированы, то да. На практике, любое банковское мошенничество без работника банка не обходится.

3 этап - «приём безнала»

Это уже совсем просто.

Сейчас купить однодневку проще простого.

Понятно, что для того, чтобы мошенник мог купить однодневку (с открытым счетом), работает целая индустрия: маргиналы-номиналы, вербовщики номиналов, регистраторы однодневок, «открывашки» счётов в банках, биржи однодневок.

Почти каждый из этих «солдат теневой экономики» работает с коррумпированным полицейским, налоговиком или продажным сотрудником банка.

Теперь о том, как могут вернуть деньги

1. Заявление в полицию.

Ребята в погонах могут установить бенефициара схемы.

Но захотят ли? 2. Привлечение «специалистов». Хорошие специалисты за мелкие суммы не возьмутся, а с крупных возьмут хорошую комиссию.

Очень хорошую. Поэтому лучше эту ситуацию предотвратить, чем разруливать.

А совет простой.

Поговорите с вашим доверенным банкиром о возможном попадании в такую ситуацию и путях выхода из неё. «Присмотр за счетом» - вещь хорошая.

Это самое простое и эффективное.

В большинстве случаев этого достаточно.