Наталья Смирнова - Обучение Финансам. On-line Школа Финансового Советника

Школа финансового советника – это обучение продолжительностью 2 месяца, которое состоит из 8 блоков:
Для кого школа финансовых советников:

- Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;

- Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;

- Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;

- Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;

- Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.

Что на выходе обучения в школе финансовых советников:

- Вы научитесь персональному финансовому планированию;

- Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;

- Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;

- Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;

- Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки.

Описание программы

1. Личный финансовый план;

2. Инвестиции;

3. Инвестиции за рубежом, отчетность, связанная с зарубежными инвестициям;

4. Налог на доходы физических лиц;

5. Как правильно брать кредит;

6. Стресс-тесты;

7. Пенсия;

8. Бизнес независимого финансового советника.

Каждый блок состоит из on-line семинара, вебинаров, сопроводительных материалов, выполнения практических заданий по теме и тестов.

В конце всего курса – дипломная работа по составлению персонального финансового плана от первой встречи с клиентом и выявления его целей и ситуации до презентации плана клиенту.

Для кого школа финансовых советников:

- Для тех, кто хочет взять свои финансы под контроль, разобраться в финансовом планировании, инвестициях, кредитах, страховании, пенсионном обеспечении и налогообложении;

- Для тех, кто хочет освоить новую профессию независимого финансового советника – одну из динамично развивающихся и перспективных профессий в период финансовой нестабильности;

- Для тех, кому интересен дополнительный источник дохода от работы финансовым советником;

- Для сотрудников банков, управляющих компаний, брокеров, страховых компаний, НПФ и т.д., которые хотят повысить свой профессионализм, расширить кругозор и научиться новым техникам работы с клиентами;

- Действующим финансовым советникам, которые хотят повысить свою квалификацию, усилить практические навыки работы с клиентами и подбора финансовых инструментов.

Что на выходе обучения в школе финансовых советников:

- Вы научитесь персональному финансовому планированию;

- Вы узнаете все про инвестиции в РФ и за рубежом, основы пенсионного, валютного и налогового законодательства РФ, будете разбираться в кредитовании и страховании;

- Вы освоите бизнес финансового советника, тонкости его организации, практику работы с клиентами и подбора финансовых решений под цели;

- Вы получите возможность стать частью компании «Персональный советник», имеющей успешный 8-летний опыт независимого финансового консультирования в РФ, и начать свой бизнес финансового советника прямо сейчас при поддержке опытных наставников компании;

- Все полученные знаний вы будете отрабатывать на практике на конкретных примерах, что позволит освоить материал в короткие сроки;

- Вы сможете стать членом Американской ассоциации финансового планирования и посещать ее ежегодные конференции, вебинары на льготных условиях.

Вы также сможете получать ежемесячный практический журнал по финансовому планированию;

- Вы получите доступ к регулярным мастер-классам, вебинарам, конференциям и семинарам компании «Персональный советник» и «Сити Класс», а также их партнеров на льготных условия.

В программе семинара:

Это блок №1 из программы Школа финансового советника

"Если говорить языком финансового планирования, базово – у любого человека есть только 2 финансовых проблемы: либо деньги есть, либо – денег нет."

другие мастер-классы на схожую тему

Программа блока:

- Постановка финансовых целей;

- Анализ доходов и расходов, классификация доходов и расходов.

Варианты ведения домашней бухгалтерии.

Варианты сокращения расходов и повышения доходов;

- Анализ активов и пассивов;

- Анализ рисков;

- Подбор инвестиционного портфеля;

- Пересмотр финансового плана.

Тест в конце обучения.

Практика:

- составить финансовый план (заполнить анкету, составить финплан в Эксель в заранее готовой модельной табличке, которая выдается слушателям);

- дать рекомендации по улучшению финансового положения и достижению финансовых целей.

Финплан надо составить «как есть» (т.е. если ничего не менять, получится ли реализовать все цели) и после оптимизации

Это блок №2 из программы Школа финансового советника.

"Когда возникает экстренная потребность в деньгах, не всегда оптимально продавать акции или паи фондов, а проще взять сумму с депозита"

Программа блока: Классы активов:

- денежный рынок,

- акции, облигации,

- недвижимость,

- драгметаллы,

- прочее сырье.

Как каждый из них реагирует на различные экономические события?

Что нужно держать в портфеле в случае инфляции и девальвации?

Что – в случае динамичного роста?

Что делать при финансовом кризисе?

Как поступать при рецессии?

Примеры из истории.

Примеры из практики.

Как инвестировать в каждый класс активов?

Какие плюсы и минусы есть у каждого из них?

Налогообложение каждого варианта и прочие издержки.

Какой способ инвестиций подойдет именно вам:

- Денежный рынок: доходные карты, вклады, фонды денежного рынка;

- Облигации и акции: брокерский счет, фонды, доверительное управление, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;

- Микрофинансовые организации и кредитные кооперативы: инвестиции напрямую и через фонды;

- Недвижимость: реальные объекты и фонды недвижимости, инвестиционное страхование жизни, структурные продукты;

- Сырье: фонды, доверительное управление, самостоятельная торговля, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни;

- Драгметаллы: слитки, монеты, обезличенные металлические счета, фонды, доверительное управление, деривативы, структурные продукты, инвестиционное страхование жизни.

Стратегия инвестиций: разовые инвестиции, регулярные инвестиции (стратегия усреднения), смешанные варианты.

Мониторинг портфеля: как часто пересматривать портфель, на какие события ориентироваться, где брать информацию.

Тест в конце обучения.

Практика: создать портфель под 3 разные цели.

Это блок №3 из программы Школа финансового советника.

«Паника и погоня за толпой редко приводят к удачным инвестициям"

Программа:

- Чем привлекательны зарубежные инвестиции? Валютная диверсификация, уход от экономических и политических рисков, более развитое финансовое законодательство, налоговая оптимизация и т.д.

- Обзор ситуации в мире: расстановка экономических и политических сил.

Какие страны сейчас наиболее динамично развиваются? Где видны проблемы? Какие страны интересны для инвестиций? Какие отрасли интересны?

Технология инвестиций за рубежом:

- Как открыть банковский счет;

- Как открыть брокерский счет;

- Как открыть инвестиционную страховую программу;

- Как купить недвижимость за рубежом;

- Чем они отличаются между собой;

Что выбрать с точки зрения издержек, защищенности, возможности оперативного управления;

- Каковы налоговые последствия;

- Каковы последствия отзыва лицензий и банкротства компании.

Вывод доходов за рубежом на территорию РФ.

Особенности налогообложения.

Особенности российского законодательства противодействия легализации и отмыванию.Как получить капитал в России?

Отчетность по зарубежным банковским счетам и контролируемым иностранным компаниям (КИК).

Тест в конце обучения.

Практика: создать портфель под 2 цели в иностранной валюте из зарубежных инструментов.

Описать, какую отчетность необходимо будет сдавать клиенту при инвестировании через зарубежный брокерский счет, через зарубежный банк и через офшорную компанию. - С чего начать? Постановка финансовых целей.

Как правильно поставить цель? "Большинство населения пользуется простыми вкладами, банковскими карточками, где все просто.

Инвесторами у нас являются меньше 5% населения." "Вы становитесь беднее, а те, кто более подкован в сфере личных финансов, — богаче." - Анализ текущей ситуации.

Что у вас есть для достижения целей? Анализ доходов и расходов.

Как увеличить доходы и уменьшить расходы, не урезая себя ни в чем? Как сократить расходы по кредитам? Как оптимизировать налоги? - Оцениваем доходность того, чем владеем.

Анализ активов и пассивов.

Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными? - Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей.

Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и многое другое? - Как подобрать инвестиционный портфель под каждую цель? Какие инструменты выбрать? - Расчет финансового плана.

Как часто его корректировать? - Кто может составить личный финансовый план? Если вы не знаете, куда можно вложить деньги, чтобы они приносили доход, или не используете эти знания, то ваши деньги незаметно перетекают в чужие карманы.

Вы становитесь беднее, а те, кто более подкован в сфере личных финансов, — богаче.

Давайте изменим ситуацию к лучшему вместе.

Вы узнаете:

Инструменты, дающие пассивный доход:

- Рентная недвижимость за рубежом с доходностью до 15% годовых в валюте

- Зарубежные фонды, выплачивающие регулярные дивиденды: фонды с дивидендами от 8,5-10% годовых в валюте

- Накопительные планы – гарантированный пожизненный доход в иностранной валюте со льготным налогообложением

Как это сделать технически:

- Минимальный порог входа для создания пассивного дохода – от 25 тыс.

долл.

единовременно или от 500 долл.

в месяц - Инструменты: зарубежный брокерский счет, накопительный план, покупка доходной недвижимости за рубежом - Требуемые документы, сроки оформления и многое другое.

На всю процедуру вам потребуется совсем немного времени! Кризис - это не конец света, а вполне закономерное и периодическое явление, такое же, как шторм на море, грозы и гром.

Есть простые и действенные меры как избежать всех невзгод, и на нашем мастер-классе вы познакомитесь с главными. В период кризиса важно не предпринимать спонтанных решений на фоне СМИ, «советов» коллег и знакомых, всеобщей паники и т.д. Помните, что толпа как раз чаще всего ошибается.

Именно поэтому в кризисных ситуациях критически важно следовать своему личному финансовому плану и не поддаваться всеобщей панике.

В программе мастер-класса:

"Советники не могут по природе своей профессии получать комиссионные за продажу потребителям финансовых продуктов, ведь в таком случае они мотивируются на продажу, а не на объективный совет"

другие мастер-классы на схожую тему

- Обзор текущей ситуации на финансовых рынках: какие валюты наиболее стабильны, какова ситуация в США, ЕС, развивающихся странах, какие прогнозы по развитию ситуации.

- Консервативные инвестиции: гарантированная доходность до 15% годовых в валюте в течение 10 лет.

Кредитные фонды, фонды зарубежной недвижимости, приобретение рентной недвижимости с использованием ипотеки за рубежом.

- Умеренно-консервативные и умеренные инвестиции: доходность 15-20% в валюте при риске 1-2%. Фонды коммунальных услуг, арбитражные фонды.

- Способы инвестиций в зарубежные фонды: брокерский счет, зарубежная страховая компания.

Основные отличия с точки зрения защиты капитала и налогообложения.

Мастер-класс проводится при формировании группы от 5 человек.

Это блок №4 из программы Школа финансового советника.

"Светлое будущее – без налога!"

Налог на доходы физлиц: с каких доходов взимается?

С кого взимается?

Какие доходы не облагаются налогом?

Налоговые ставки: 0, 13, 15, 30 и 35%. Понятие резидентов и нерезидентов.

Налоги на доходы от инвестиций: депозиты, фондовый рынок, страхование жизни, пенсионное обеспечение.

Варианты минимизации налога на доходы. Налоговые вычеты: стандартные, социальные, имущественные, инвестиционные и профессиональные.

Практика применения. Налогообложение доходов за рубежом.

Избежание двойного налогообложения.

Налоговая декларация: кто подает?

Кто считает налоги? Как ее заполнить? Когда подавать? Какие документы приложить?

Налоговые последствия просрочки и неуплаты налога.

Тест в конце обучения.

Практика: описать все налоги, которые платит некоторый клиент, а также предложить варианты оптимизации.

Это блок №5 из программы Школа финансового советника.

"Бесплатный кредит – наверное, мечта любого.

Как здорово взять у банка средства и некоторый срок, а потом их вернуть, не заплатив проценты! И, что более интересно, такое бывает – кредит может быть практически бесплатным.

Как именно?"

другие мастер-классы на схожую тему

Программа блока:

- Какие бывают виды кредитов? Ипотека, автокредит, потребкредит, кредитная карта;

- Как сократить расходы по кредиту? Какие предоставить документы, какой банк выбрать, какую валюту выбрать, какой срок кредита выбрать, какой вид кредита выбрать, брать ли кредит с запасом и потом лишнее отдать, либо брать ровно впритык.

Как кредитная история влияет на стоимость кредита и как ее узнать? Стоит ли экономить на страховании? От каких страховок можно отказаться, а какие являются по закону обязательными при кредитовании?

- Что будет, если нечем платить по кредиту? Последствия просрочки по кредиту в соответствии с ФЗ «Об исполнительном производстве». Как действовать, если вы понимаете, что скоро не сможете платить по кредиту? Законодательство о банкротсве физлиц;

- Как сократить расходы по действующим кредитам? Рефинансирование.

Реструктуризация кредитов в более длинные под меньшую ставку.

Какие кредиты гасить в первую очередь? Налоговые вычеты, которые можно получить при некоторых кредитах. Тест в конце обучения. Практика: оптимизировать ситуацию с долгами и кредитами клиента.

Рассчитать экономию от данных действий. Это блок №6 из программы Школа финансового советника: "Всегда можно воспользоваться жесткой конкуренцией на страховом рынке" другие мастер-классы на схожую тему - Риск непредвиденных расходов, необходимый размер резервного фонда.

Инструменты размещения резервного фонда;

- Риск утраты и ущерба имущества, страхование имущества;

- Риски гражданской ответственности перед третьими лицами, программы страхования;

- Риски утраты трудоспособности, опасных заболеваний и т.д., программы страхования;

- Риски непредвиденных медицинских расходов, программы страхования;

- Риски инфляции, девальвации, инструменты защиты от рисков;

- Страновые риски, инструменты защиты от рисков;

- Риски развода и обращения взыскания на имущество, инструменты защиты от рисков;

- Подбор оптимальной страховой суммы по каждому риску.

Выбор страховой компании в РФ или за рубежом.

Тест в конце обучения.

Практика:

- выявить риски клиента;

- составить план по защите от них;

- рассчитать оптимальное страховое покрытие по каждой программе.

Это блок №7 из программы Школа финансового советника:

- Структура госпенсии: страховая и накопительная часть.

Заморозка накопительной части и ее последствия.

Последствия несохранения накопительной части пенсии с года; - Варианты повышения страховой и накопительной частей.

Управление накопительной частью пенсии (частные УК и НПФ);

- Инструменты создания негосударственной пенсии: пенсионное страхование, добровольное пенсионное обеспечение НПФ , инструменты пассивного дохода (облигации, рентная недвижимость и фонды недвижимости, МФО, дивидендные акции и т.д.);

- Наследование пенсии.

Тест в конце обучения.

Практика: сформировать варианты повышения госпенсии клиенту и разработать портфель для негосударственной пенсии.

Это блок №8 из программы Школа финансового советника

Программа блока:

- Рынок независимых финансовых советников в РФ и сравнение его с развитыми странами;

- Регулирование финсоветников в РФ;

- Варианты бизнес-модели финансового советника: fee-based, commission-based, mixed.

Плюсы и минусы каждой.

Прибыльность бизнеса; - Варианты поиска клиентов: семинары, вебинары, конференции, рассылки, книги и статьи, активность в СМИ, как сделать себе имя; - Работа с клиентом: выявление психотипа клиента (Communication DNA), работа с возражениями, работа с негативом, ответственность финсоветника.

Структура первой и последующих встреч;

- Программное обеспечение для составления личного финансового плана;

- Программное обеспечение для составления инвестиционного портфеля;

- CRM;

- Полезные ссылки;

- Франшиза ООО «Персональный советник».

Тест в конце обучения.

Практика: составить бизнес-план своего бизнеса.

Рекомендации от kloto616:

Соберите необходимый пакет документов к этому курсу

Просмотрите все «движухи» в браузерах Google Яндекс и др. просмотрите видиоролки на ютубе

Просмотрите сайты конкурентов в данной нише

Обратитесь к знакомым юристам, нологовикам, консультантам и др. для своих консультаций в этой теме

5. Лозунг индустрии 4.0 "Стань полезен или умри!"

Ученые утверждают, что это прогнозируемое событие - массовое внедрение киберфизических систем в производство (индустрия 4.0) наступит очень скоро - уже в 2025 году, грядет эра милосердного геноцида.

Как вы будете приспосабливаться к изменениям? Решения, касающиеся вашей карьеры, финансов, образования детей, возможности получать качественную медицинскую помощь, - нужно принимать сейчас.

Вывод : стать №1 рынке, оказать в этом направлении своим близким и всем нуждающимся помощь; то есть стать полезным МИРУ.

« Создай себя, выбери себя и открой себя МИРУ!

Удачи вам и процветания….

Скрытая информация :: Авторизуйтесь для просмотра »

Скачать: Скрытая информация :: Авторизуйтесь для просмотра »