Книга "Credit Risk Assessment. The New Lending System for Borrowers, Lenders, and Investors" описывает новую систему кредитования, разработанную авторами Кларком и Мингюаном. В начале книги авторы детально анализируют, как участники рынка способствовали кризису на рынке жилищных ипотек, а также корни этого кризиса. Затем они предлагают новую систему кредитования, которая может исправить наш сломанный рынок, потому что она решает корневые причины кризиса. Самые впечатляющие черты новой системы - это ее разумное возвращение к основам традиционной андеррайтинговой практики, а также использование экспертных оценок, статистических данных и прогнозных характеристик, которые могут быть обновлены при изменении рынка. Весь процесс прозрачен для заемщика, кредитора и инвестора. Книга будет полезной для людей, которые не являются специалистами в финансовой сфере, но хотели бы более детально понимать работу финансовых рынков, их оценку, ценообразование и распределение рисков. Авторы предлагают новую модель кредитования, которая учитывает интересы всех игроков на рынке и предоставляет более глобальный взгляд на потенциальные риски заемщика. Книга будет полезна как для профессионалов в финансовой сфере, так и для широкой аудитории.
Кларк и Мингюань начинают с проницательного и всеобъемлющего описания того, как участники рынка способствовали нынешнему кризису на рынке жилых ипотечных кредитов и его глубинных причин. Затем они создают новую систему кредитования жилья, которая может улучшить наши нестабильные рынки, потому что она определяет корни их проблемы. Те главные моменты их новой системы, которые выделяют её среди всех, - это возврат к основам традиционного анализа кредитоспособности в сочетании с факторами, основанными на профессиональном суждении и статистике, и перспективными характеристиками, все из которых могут обновляться по мере изменения рынков. Весь процесс прозрачен для заемщика, кредитора и инвестора. - Дин Шульц, президент и генеральный директор Федерального банка Фредерал Фонда Сан-Франциско: «Кредитный рыночный кризис 208 года глубоко затронул экономические судьбы каждого американца. Однако его глубинные причины и внешние проявления настолько сложны, что многие наблюдатели и даже политики очень туманно воспринимают их. Эта книга поможет неспециалистам разобраться в работе финансовых рынков, особенно того, каким образом они оценивают, оценивают и распределяют риски.» - Профессор Уильям Грин, Школа тернария Бизнеса, Нью-Йоркский университет: «Эта книга своим своевременным подходом отличается от большинства публикаций сегодня о текущих проблемах с несвоевременными выплатами по кредитам и кризисами в кредитовании. В ней авторы, Кларк и Мингюань, предлагают новый концептуальный подход к революционизации нашей современной системы кредитования. Книга основана на глубоком понимании риска авторами и моделях использования анализа кредитоспособности, и отражает их стремление решить проблему. Я считаю самым волнующим моментом их страсть к созданию системы, которая бы способствовала новым и лучшим инвестициям, особенно в растущих городских районах, безжалостно проигнорованных в текущем кризисе. Я приветствую авторов за эту важную работу и приглашаю практикующих специалистов и теоретиков изучить этот новый подход.» - Джон Толмэдж, Президент и Генеральный директор «Социальный Компакт».
Электронная Книга «Credit Risk Assessment. The New Lending System for Borrowers, Lenders, and Investors» написана автором Mingyuan Zhang в году.
Минимальный возраст читателя: 0
Язык: Английский
ISBN: 9780470500330
Описание книги от Mingyuan Zhang
Clark and Mingyuan start with an insightful and comprehensive description of how market participants contributed to the current crisis in the residential mortgage markets and the root causes of the crisis. They then proceed to develop a new residential mortgage lending system that can fix our broken markets because it addresses the root causes. The most impressive attributes of their new system is its commonsense return to the basics of traditional underwriting, combined with factors based on expert judgment and statistics and forward-looking attributes, all of which can be updated as markets change. The whole process is transparent to the borrower, lender, and investor. —Dean Schultz, President and CEO, Federal Home Loan Bank of San Francisco «The credit market crisis of 2008 has deeply affected the economic lives of every American. Yet, its underlying causes and its surface features are so complex that many observers and even policymakers barely understand them. This timely book will help guide nonspecialists through the workings of financial markets, particularly how they value, price, and distribute risk.» —Professor William Greene, Stern School of Business, New York University «This book is a well-timed departure from much of what is being written today regarding the current foreclosure and credit crisis. Rather than attempting to blame lenders, borrowers, and/or federal regulators for the mortgage meltdown and the subsequent impacts on the financial markets, Clark and Mingyuan have proposed a groundbreaking new framework to revolutionize our current lending system. The book is built on the authors' deep understanding of risk and the models used for credit analysis, and reflects their commitment to solve the problem. What I find most profound is their passion to develop a system that will facilitate new and better investment, especially in underserved urban markets that have been disproportionately impacted in the current crisis. I applaud the authors for this important work, and urge practitioners and theorists alike to investigate this new approach.» —John Talmage, President and CEO, Social Compact «In the wake of the credit crisis, it is clear that transparency is the key to not repeating history. In Credit Risk Assessment: The New Lending System for Borrowers, Lenders and Investors, Clark Abrahams and Mingyuan Zhang describe a new lending framework that seeks to connect all the players in the lending chain and provide a more holistic view of customers' risk potential. As the financial services industry recovers from the mortgage meltdown, the Abrahams/Zhang lending model certainly offers some new food for thought to laymen and professionals alike.» —Maria Bruno-Britz, Senior Editor, Bank Systems & Technology magazine
