Корпоративные облигации и как инвестировать:
Хотя сегодня большинство людей привыкли называть облигации инструментами кредитования, выпущенными государственными учреждениями, на самом деле это простое краткое определение характеризует все облигации, кроме выпущенных государством. Таким образом, корпоративные облигации (КБ), выпущенные коммерческими корпорациями, структурированы аналогично государственным облигациям. Однако компании выпускают корпоративные облигации, чтобы профинансировать себя.
Инвесторы приобретают большую подверженность риску корпораций, вкладывая средства в корпоративные облигации. Таким образом, такая высокая доля холдингов в корпорациях затрудняет инвесторам диверсификацию своих портфелей. Важно отметить, что ЦБ предлагают потенциальным инвесторам высокую доходность как вариант получения более высокой прибыли. Корпорация, выпускающая CB, будет фиксировать прибыль и рост своих преемственностей ближе к своему финансовому году из-за ритма, в котором созревают CBO, и в результате инвесторы имеют хорошие возможности для получения значительных выгод от долгосрочного роста капитала на ежегодной основе. .
Заметное место в мире исламских финансов занимает механизм MBS, разновидность ЦБ с фиксированной процентной ставкой. Это продукт жилищного кредитования, предлагаемый такими организациями MBS, как Аль-Танвин и Аль-Акарар, на очень ограниченной основе. Жилищные активы, одобренные в соответствии с законом о павильонах иджара для сделок с жилой недвижимостью (ReBa), можно приобрести через центр MBS финансовой компании MBS. Эти кредиты предполагают полную оплату в конце оговоренного периода и приносят значительную выгоду тем, кто не планирует покупать свои дома заранее. Они осуществляются с использованием финансирования за счет легких фондов, полученных с помощью методов финансирования ильТакал, таких как Мушарака, Мурабаха, Истисна, Салам, Уменьшение-Бай аль-Инах и Иджара. Инвестиции в исламскую недвижимость позволяют вознаграждать активы, полученные в результате покупки и перепродажи недвижимости в рамках неконвертируемой сделки MBS, при которой средства предоставляются взаймы организациям, занимающимся недвижимостью, посредством финансирования Мурабаха, а затем обеспечиваются ипотечными кредитами для жилищного фонда и желательно в виде свопов. и комбинации одинаково. Исламский банкинг является основным бенефициаром этого революционного финансирования. Финансовые компании и ипотечные союзы в качестве дополнительной печати ипотечных финансистов управляют этим договором. В соответствии с этим соглашением заемщик покупает RMBS и намеревается удерживать его в течение разных периодов различной продолжительности. Учреждение или банк несет ответственность за резервирование активов для создания RMBS до тех пор, пока стоимость RMBS снижается. В соответствии с шариатом, исламский финансовый центр должен иметь некоторые активы, хранящиеся в качестве консервированных ценных бумаг, которые будут выполнять функции резервного обслуживания таких жилищных кредитов, чтобы соответствовать требованиям Мавадира Илаа и Би ШариульФадлихи Хиндия. Существует ряд особенностей, которые отличают исламские контракты RMBS для частных домов от традиционных объектов финансирования. Некоторые ключевые отличия исламских жилищных кредитов от базовых кредитов подробно описаны ниже:
-
Думаете О Продаже Своего Дома?
19 Oct, 24 -
Основы Обслуживания Клиентов Через Интерне?
19 Oct, 24 -
Настройка Сайта Строительного Строительства
19 Oct, 24
