Оборотный капитал необходим для любого бизнеса. Независимо от того, являетесь ли вы индивидуальным предпринимателем или индивидуальным предпринимателем, вам необходимо убедиться, что у вас достаточно денег для ведения своей деятельности. Хотя банки, как правило, являются хорошим источником кредитов для малого бизнеса, иногда предприятиям просто необходим дополнительный оборотный капитал. Именно здесь на помощь приходят небанковские альтернативы, такие как нетрадиционные кредиторы.
По данным Администрации малого бизнеса, во время экономического спада, начавшегося в 2020 году, традиционные кредиторы сократили кредитование, а предприятия больше полагались на небанковские источники, такие как друзья и семья, или краудфандинг. В 2016 году небанковские организации предоставили 45% всех кредитов малому бизнесу, а традиционные кредиторы предоставили 55% таких кредитов. Это свидетельствует об общем более высоком спросе на небанковские альтернативы традиционным источникам кредитования.
В 2006 году число клиентов, пользующихся услугами небанковских кредиторов, было более чем в два раза больше, чем у традиционных кредиторов, когда мы видим, какой спрос в этом секторе в настоящее время существует. Таким образом, в отличие от традиционных банковских счетов, цифровая небанковская экосистема устарела.
В последнее время этот рынок продолжает быстро развиваться, и небанковское кредитование становится более распространенным, чем альтернативные денежные методы, такие как краудфандинг, которые в основном осуществляют сбор средств с помощью docs.datatechnial.
Возникающие одноранговые (P2P) небанковские организации, которые обеспечивают финансирование и услуги между участниками, катализируют такие изобретения, как Bread and the Surge, Bring Card, cSeed Funding, arkishnus, Boostly, EchoNode, Liquidator, NextPhilly, Schnuts, Solion, Solarto, и Зумстарт. Эти инновации используют предварительно оснащенные средства со стандартными кредитными рейтингами для быстрых выплат и низких комиссий.
-
Кредитный Кризис - Коммерческие Кредиты Sba
19 Oct, 24
