Ваш типичный независимый инвестор никогда не сможет понять каждый аспект инвестирования в облигации. Исследования облигаций заполняют тома. Именно по этой причине вы должны провести как можно больше исследований, прежде чем инвестировать, и, если можете, воспользуйтесь преимуществами профессиональных инвесторов, которые могут управлять портфелем за вас.
1. Рейтинги облигаций
Не все акции одинаковы: некоторые из них можно смело покупать, тогда как другие — удерживать или продавать. Рейтингам облигаций присваивается более 20 различных возможных обозначений: от AAA (высший уровень) до C (может быть по умолчанию) или хуже. Кроме того, эти обозначения подкреплены одними из самых тщательных исторических и технических исследований на планете.
2. Высокая предсказуемость делает инвестиции безопасными
Облигации всегда имеют соответствующую процентную ставку и установленную дату погашения. Это делает облигации более предсказуемыми. Только эти два фактора делают возможным использование множества математических инструментов для прогнозирования будущей доходности и цены с уверенностью, не имеющей себе равных при любых других инвестициях.
3. Облигации ААА
Абсолютно лучшее качество облигаций — это облигации с рейтингом ААА. Они несут наименьшую степень инвестиционного риска и, следовательно, наименьшую сумму вознаграждения. Выплаты процентов обычно защищены большой или исключительно стабильной маржой, и основная сумма считается надежной.
4. Облигации БАА
Это облигации среднего класса, поэтому они не имеют ни высокой степени защиты, ни приносят очень высокую прибыль от ваших инвестиций. Облигации с рейтингом BAA считаются обязательствами среднего уровня (т.е. они не обладают ни высокой степенью защиты, ни плохим обеспечением). Процентные выплаты и обеспечение основной суммы долга считаются адекватными на момент присвоения рейтинга, но могут оказаться ненадежными в долгосрочной перспективе.
5. Б-облигации
Облигации с рейтингом B обычно считаются спекулятивными. Выплаты процентов и основной суммы долга не гарантированы. Другими словами, инвестируйте на свой страх и риск. В целом, облигации с более высоким рейтингом, как правило, имеют более низкую доходность, поэтому облигации категории B могут фактически принести вам более высокую прибыль от ваших инвестиций. В 1991 году, например, те, кто делал ставки на облигации с более низким рейтингом, получили самую высокую совокупную прибыль.
6. Облигации лучше акций?
Даже на самом низком уровне облигации превосходят по цене многие акции. Конечно, все это усреднено, и некоторые акции чувствуют себя намного лучше, чем даже облигации с самой высокой стоимостью. Облигации также требуют больших минимальных вложений в капитал — 5000 долларов, поэтому они не подходят инвестору начального уровня.
Когда дело доходит до инвестирования в облигации, понимание тонкостей может оказаться сложной задачей для типичного независимого инвестора. Мир инвестирования в облигации огромен, и этому классу активов посвящено огромное количество исследований. Поэтому крайне важно провести тщательное исследование и рассмотреть профессиональных инвесторов, которые могут помочь управлять вашим портфелем. В этой статье мы рассмотрим концепцию рейтингов облигаций, их предсказуемость и различные типы облигаций, доступных для инвестиций.
- Рейтинги облигаций
Рейтинги облигаций играют важную роль в оценке качества и риска, связанного с облигациями. Существует более 20 различных возможных обозначений рейтингов облигаций: от AAA (высший уровень) до C (может быть по умолчанию) или хуже. Эти рейтинги подкреплены обширными историческими и техническими исследованиями, что делает их надежными индикаторами кредитоспособности облигаций. Инвесторам следует уделять пристальное внимание рейтингам облигаций, поскольку они дают представление об уровне риска, связанного с конкретной облигацией.
- Высокая предсказуемость делает инвестиции безопасными
Одним из ключевых преимуществ инвестирования в облигации является их предсказуемость. Облигации имеют соответствующую процентную ставку и установленную дату погашения, что дает инвесторам четкое понимание будущих потоков денежных средств от их инвестиций. Эта предсказуемость позволяет использовать различные математические инструменты для оценки будущей доходности и цен с высоким уровнем уверенности. В отличие от других инвестиций, облигации предлагают уровень стабильности и предсказуемости, который может быть ценным для инвесторов, не склонных к риску.
- Облигации ААА
Облигации с рейтингом ААА считаются облигациями самого высокого качества, доступными на рынке. Эти облигации несут наименьшую степень инвестиционного риска и предлагают наименьшую сумму вознаграждения. Облигации с рейтингом ААА обычно выпускаются правительствами или корпорациями с высокой репутацией. Процентные выплаты по этим облигациям хорошо защищены, подкреплены большой или исключительно стабильной маржой, а основная сумма считается надежной. Хотя облигации ААА предлагают более низкую доходность по сравнению с облигациями с более низким рейтингом, их ищут консервативные инвесторы, стремящиеся к стабильности и сохранению капитала.
- БАА Облигации
Облигации с рейтингом BAA относятся к категории среднего уровня. Они предлагают умеренный уровень защиты и возврат инвестиций. Эти облигации не обладают ни высокой степенью защиты, ни плохим обеспечением, при этом процентные выплаты и обеспечение основной суммы долга считаются адекватными на момент присвоения рейтинга. Однако может существовать некоторая степень неопределенности относительно их долгосрочной надежности. Инвесторы должны тщательно оценить соотношение риска и прибыли, прежде чем инвестировать в облигации с рейтингом BAA.
- Б-облигации
Облигации с рейтингом B обычно считаются спекулятивными и несут более высокий инвестиционный риск. Эти облигации имеют более низкие кредитные рейтинги, а выплаты процентов и основной суммы долга не гарантированы. Инвестирование в облигации с рейтингом B предполагает более высокий уровень риска, и инвесторам следует действовать с осторожностью. Однако стоит отметить, что облигации с более низкими рейтингами часто предлагают более высокую доходность, обеспечивая потенциал для большей прибыли от инвестиций. В определенных рыночных условиях облигации с более низким рейтингом приносили впечатляющую совокупную доходность, как это было в 1991 году.
- Облигации лучше акций?
Сравнение облигаций с акциями является распространенной дискуссией среди инвесторов. В то время как облигации обеспечивают определенный уровень стабильности и предсказуемости, акции предлагают потенциал более высокой доходности. Однако даже облигации с самым низким рейтингом могут превзойти некоторые акции. Важно отметить, что эффективность инвестиций в разные ценные бумаги различается, и некоторые акции могут принести исключительную прибыль. Кроме того, облигации обычно требуют более крупных минимальных инвестиций по сравнению с акциями, что делает их менее доступными для инвесторов начального уровня.
В заключение, понимание мира инвестиционных облигаций требует тщательного исследования и рассмотрения различных факторов, таких как рейтинги облигаций, предсказуемость и соотношение риска и вознаграждения. Облигации, особенно с более высоким рейтингом, предлагают стабильность и предсказуемые денежные потоки, что делает их привлекательными для инвесторов, не склонных к риску. Тем не менее, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, крайне важно оценить индивидуальные инвестиционные цели, толерантность к риску и рыночные условия. Консультация с финансовым консультантом может предоставить ценную информацию и рекомендации, адаптированные к вашим конкретным инвестиционным потребностям.
-
Что Такое Бесплатные Грантовые Деньги
19 Oct, 24 -
Как Изменился Ипотечный Ландшаф?
19 Oct, 24 -
Как Люди Попадают В Долги
19 Oct, 24 -
Трех- И Четырехзвездочные Отели В Дубае
19 Oct, 24 -
Лучший Счет На Денежном Рынке
19 Oct, 24
